既然追过债基,你必须知道这几个小秘密

    来源: 互联网 作者:佚名

    摘要: 银河证券数据统计,在2018年大盘跌幅近25%的背景下,债券基金全年以4.52%的平均收益率领跑各类型基金,资产规模首度突破2万亿元,实现业绩、数量和规模三方面大丰收。“不要忘记,在某个地方总有牛市的

      银河证券数据统计,在2018年大盘跌幅近25%的背景下,债券基金全年以4.52%的平均收益率领跑各类型基金,资产规模首度突破2万亿元,实现业绩、数量和规模三方面大丰收。“不要忘记,在某个地方总有牛市的存在。”债券基金就是这样的存在。

      最新的券商投资策略报告一致共识,未来债市慢牛格局不变,债券基金仍然值得期待。但考虑到债券违约日趋常态,投资债基如果弄清楚以下几个平时容易忽视的知识点,在2019年有望再接债利,债创佳绩!

      首先,要意识到:配置债基不是权宜之基,而是必备良基!

      也许有人会把债券基金当做短暂的避风港,但从资产配置的角度,债券基金是我们配置中必不可少的一环。对于风险偏好较高的投资者,当市场不确定性因素较多时,可以把钱放到债基伺机而动;对于偏稳健或较低风险的投资者,债券基金是资产配置的稳压器。

      其次,还要分清你投资的到底是哪类债基:是纯债基、一级债基、二级债基还是可转债?

      根据投资标的不同,债券基金分为纯债基金、一级债基、二级债基、可转债基金等。其中纯债基金跟股市绝缘,也不投可转债。从2005年到2018年,连续14年,我国纯债基金都保持正收益。一级债基也不买股票,但可以参与打新股;二级债基是把最多20%的钱购买股票;可转债基金则是专门投资可转债。

      最后,看自己的流动性需求。

      如果投资者流动性需求较高的话,可以选择短债基金。其与一般债券基金的区别就在于“投资债券的剩余期限”,因为投资债券的剩余期限短(3年以内)而得名。目前短债基金按照期限长短由长到短依次包括中短债、短债和超短债等类型。其中嘉实超短债(070009)是国内首只超短债基金,自2006年成立以来每年均保持正收益,2018年度收益也达5.24%,稳居同类前1/2;累计分红 121次,高居债券型基金之首(Wind,截至2018年底)。而且嘉实超短债流动性堪比货币基金,最快T+1日资金就可以赎回到账。

      如果投资者想投资纯债,也可以考虑纯债类基金。纯债类基金以国债,金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象,不投股票等权益类资产。从资产配置角度看,拒绝股市波动的纯债基金也是不可忽视的存在。

    关键词:

    基金,债券,投资,资产,配置

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