交通银行(601328)

  2018年,交通银行创立110周年。  交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中......更多>>

601328股价预警
江恩支撑:5.51
江恩阻力:6.2
时间窗口:2018-12-25
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吧主
畅聊大厅
Mr__Moonlight:

问:交通银行每年拿出30%左右的利润分红,剩下的70%的利润都哪里去了?从上市以来,累积了多少未分配利润?答尊敬的投资者,感谢您对交行的关注!上市以来,本行拥有良好的投资者回报传统。2017年,每股普

2018-12-14 9:40:41
小樱611:

为什么股价那么低银行股,大单仍在卖出?本人认为是大机构为了让养老金等入市有个好价格。所以,持股者没有必要卖出,相反应逢低买一些,待来年分配红利,股息率超4%,高于存银行的一年期利息,有什么可怕的。

2018-12-12 14:25:30
富爸爸Mr周:

广州香港恒指期货开户12.6美黄金美油恒指期货行情操作建议

今日重财经数据20:30美国11月挑战者企业裁员人数(万人)21:15美国11月ADP就业人数(万人)21:30美国至12月1日当周初请失业金人数(万人),美国10月贸易帐(亿美元)22:45美国1

2018-12-6 11:09:43
山西一闲人:

【iFinD早报】20180530盘前参考

  一、头条要闻  1、交通银行连平表示,现在的存贷款的基准利率已经处在历史上比较低的水平上,再要降息完全是不可能的,现在大家关心的是会不会加息。因为要考虑市场流动性的状况,银行的负债的状况,准备金率

2018-12-4 21:38:33
忠楠:

【机构调研】14日调研纪要精选

  调研对象:濮阳濮耐高温材料(集团)股份有限公司(002225)  参与机构机构名称及参与人员:银河证券;偏锋投资;交通银行等31家机构  调研内容简要:公司一直坚持进行上游板块的延伸,目前在上游布

2018-12-4 21:28:36
眼泪:

券商股业绩太垃圾,市盈率都很高,有亏损高,刚开始自救,很多资金都是券商自己的自己拉,后引领其他机构跟风买入,不过,目前,券商有江郎才尽,比较一个月了,同时银行股调整一个月,估计十二,到2月底,银行

2018-12-3 9:54:13
parents:

余额宝跑不赢CPI了 “互联网宝宝”收益率进入2时代

  作者:数据宝范璐媛  余额宝的七日年化收益率跌破了2.5%,达到2017年以来的最低值。小编幽幽了一眼自己账户,发现自己的每日收益已经付不起上班的地铁钱了。  两成“互联网宝宝”跑输CPI  在

2018-11-16 14:03:12
穿天猴ZMS:

上涨是机会,下跌同样是机会,只有悟性的人才会明白,市场永远是正确的,我们是市场的追随者,而不是市场的制造者,只能顺应市的千变万化不断调整自己的投资决策!需要改变的是自己,而不是市场。

2018-11-8 9:16:50
HZF星球:

为什么这么说由汇丰控股的交行将玩可转债套利想想600亿可转债吧具体是这么操作的,交行自己拿600亿在7折净资产买交行,买个500亿估计就能达到可转债对应的股票数量,此时交行股价上涨,交行用100亿狂拉

2018-11-5 15:08:39
一路向北913:

11.4:利好持续堆积更需理智冷静,进攻60日线行情会有反复|周评

周五技术分析上证分时上证日K中小板日K创业板日K以上是各个指数的支撑阻力情况两市仅78只个股翻绿,成交量略高于4500亿元,北上资金净流入180亿元,大盘没有出现明显的背离迹象,周五三大指数大阳线上涨

2018-11-4 17:51:06
股票代码 买入金额(万元) 卖出金额(万元)
300146 12439.35 7989.38
600745 6641.36 7715.86
002366 6036.33 2873.27
002727 3284.07 5196.83
300662 2177.2 1814.07
股票涨停次数
  • 主力控盘
  • 机构评级
  • 趋势研判
  • 时价关系

 
  主力控盘:根据赢家江恩星级评定模型,给予交通银行(601328)★★★★星评定。主力机构对该股认同度较高,本股票大方向依然乐观。从机构持仓判断,近三个月来该股较上期相比,新进机构 0 家,增仓 0 家,减仓 0 家,退出 0 家,本此变动后机构所持仓位比例较上期占流通盘比 59.81%。

当日资金流向判断 今日资金净流入为-949.25万。 使用《赢家江恩软件》官方看图分析该股>>

 
  依据赢家江恩系统趋势工具极反通道分析判断交通银行601328运行在生命线以下弱势区域,根据规则该股短线轻仓参与,股价跌至弱势外轨线后波段再结合其它工具信号建仓。应用口诀是:生命线上强势走,生命线下难抬头;红黄两条外轨线,压力支撑显势头。

 
  依据赢家江恩系统时价工具判断,该股短期时间窗为 2018-11-13号和2018-12-04号,中期时间窗2018-12-25号和2019-01-28号,短期支撑是5.51元,阻力是6.2元。

  空间阻力与支撑判断依据:站稳一线看高一线,失守一线看低一线;时间窗口判断依据:时间窗对趋势有助推作用。

综述

601328股票分析综合评论:601328股票分析综合评论:交通银行601328当前趋势运行在生命线以下弱势休息区域,中期资金筹码占流通盘59.81%,主力控盘度较高大方向依然乐观。通过江恩价格工具分析,该股短期支撑是5.51元,阻力是6.2元;通过江恩时间工具分析,该股短期时间窗为 2018-11-13号和2018-12-04号,中期时间窗2018-12-25号和2019-01-28号 ,结合持仓成本做好计划。

所属板块

上游行业:金融服务

当前行业:银行

下级行业:银行Ⅲ

所属区域

  • 资金流向
  • 机构持仓
机构名称 持股量 占流通股%增减情况
中华人民共和国财政部 1970300 26.53 不变
香港中央结算(代理人)有限公司 1495800 20.14 -130.32万
香港上海汇丰银行有限公司 1388600 18.7 不变
全国社会保障基金理事会 328300.03 4.42 不变
中国证券金融股份有限公司 222000 2.99 -4.82亿
首都机场集团公司 124700 1.68 不变
上海海烟投资管理有限公司 80800 1.09 不变
梧桐树投资平台有限责任公司 79500 1.07 不变
云南合和(集团)股份有限公司 74500 1 不变
中国第一汽车集团有限公司 66400 0.89 不变
  • 私募牛人
  • 高管买卖
名称 成功率 成功次数
张利明 78.26% 18
张青 78.26% 18
徐留胜 76% 19
叶健颜 75% 21
张丽华 75% 18
施玉庆 66.13% 41
沈付兴 63.83% 30
名称 股数价格时间变动情况
任德奇 0 2018.08.06 增持
顾生 20000 6.04 2018.07.12 增持
王太银 20000 5.54 2018.07.12 增持
宋国斌 20000 6 2018.07.12 增持
沈如军 20000 5.56 2018.07.12 增持
彭纯 100000 6 2018.07.12 增持
何兆斌 20000 6.01 2018.07.12 增持
指标/日期股东人数(户)较上期变化人均流通股(股)A股股东数(户)行业平均(户)
2018-09-30 354500 -3.04 122900 31.93 220400
2018-06-30 364700 -0.04 119200 32.93 232000
2018-03-31 365000 1.33 119100 32.95 230400
2018-02-28 360800 1.85 120700 32.51
2017-12-31 355500 -1.52 123000 31.92 218800
2017-09-30 360900 -5.17 121100 32.41 219400
2017-06-30 379000 1.3 114800 34.18 229400
2017-03-31 375000 1.26 116300 33.74 227500
2017-02-28 370900 -5.9 117800 33.32
2016-12-31 392000 110800 35.41 242700
2016-09-30 409000 -5.88 105800 37.1 279500
2016-06-30 432300 -9.79 99600 39.41 327600
2016-03-31 475300 89800 43.69 347900
2016-02-29 471500 2.13 90600 43.31
2015-12-31 462500 92600 42.41 353900
2015-09-30 541200 78100 50.26 406500
2015-06-30 831400 41300 79.23 553800
2015-03-31 440600 81700 400200 49.54
2015-03-20 427700 11.12 84500 387300
2014-12-31 389400 93800 348500 41.81
2014-09-30 386406 -2.73 175258.45 404812
2014-06-30 397268 -0.47 170466.58 416030
2014-03-31 399158 -0.14 169659.42 429989
2014-03-24 399725 -0.18 169418.77
2013-12-31 400460 -0.78 169107.81 429104
2013-09-30 403624 1 167782.19 426139
2013-06-30 399622 0.2 169462.44 424392
2013-03-31 398831 0.14 169798.53 428544
2013-03-21 398282 0.21 170032.58
2012-12-31 397430 -4.12 170397.1 429693
2012-09-30 414520 -1.17 163371.89 459496
  • 股票结构
  • 限售解禁
  • 十大股东
时间 总股本(万股) A股总股本 流通A股 限售A股 变动原因
2018-09-30 7426300 3925100 3925100 三季报
2018-06-30 7426300 3925100 3925100 半年报
2018-03-31 7426300 3925100 3925100 一季报
2017-12-31 7426300 3925100 3925100 年报
2017-09-30 7426300 3925100 3925100 三季报
2017-06-30 7426300 3925100 3925100 半年报
2017-03-31 7426300 3925100 3925100 一季报
2016-12-31 7426300 3925100 3925100 年报
2016-09-30 7426300 3925100 3925100 三季报
2016-06-30 7426300 3925100
2016-03-31 7426300 3925100
2015-12-31 7426300 3925100
2015-09-30 7426272.5 3925086.5 3925086.5 三季报
2015-06-30 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 半年报
2015-04-02 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 -
2015-03-31 7426272.5 3925086.5 一季报
2015-01-23 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 -
2014-12-31 7426272.5 3925086.5 年报
2014-12-23 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 -
2014-12-22 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 定期报告
2014-09-30 7426272.5 3925086.5 三季报
2014-06-30 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 半年报
2014-03-31 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 一季报
2013-12-31 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 年报
2013-09-30 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 三季报
2013-06-30 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 半年报
2013-03-31 7426272.5 3925086.5 3270905.2 654181.06 一季报
解禁日期解禁股份数(万股)前日收盘价(元)解禁市值(亿元)解禁股占总股本比例(%)解禁股份类型
2015-08-24 6.13 4010100 8.81 定向增发机构配售股份
2010-06-30 380558.75 5.12 配股一般股份

前十大流通股东累计持有:5830900.5万股,累计占流通股比:59.81% ,较上期变化:-48300万股

机构或基金名称 持有数量(万股) 占流通股比例(%) 增减情况(万股) 股份类型
中华人民共和国财政部 1970300 26.53 不变 流通A股,流通H股
香港中央结算(代理人)有限公司 1495800 20.14 -130.32万 流通H股
香港上海汇丰银行有限公司 1388600 18.7 不变 流通H股
全国社会保障基金理事会 328300.03 4.42 不变 流通A股,流通H股
中国证券金融股份有限公司 222000 2.99 -4.82亿 流通A股
首都机场集团公司 124700 1.68 不变 流通A股
上海海烟投资管理有限公司 80800 1.09 不变 流通A股
梧桐树投资平台有限责任公司 79500 1.07 不变 流通A股
云南合和(集团)股份有限公司 74500 1 不变 流通A股
中国第一汽车集团有限公司 66400 0.89 不变 流通A股
  • 主要指标
  • 资产负债值
  • 利润表
  • 现金流量
主营构成 

产品类型:

公司银行业务,个人银行业务,资金业务,其他业务。

产品名称:

利息收入,利息收入:贷款和应收款项:企业贷款和应收款项,利息收入:证券投资,利息收入:贷款和应收款项:个人贷款,手续费及佣金收入,保险业务收入,利息收入:存放中央银行,手续费及佣金收入:管理类,手续费及佣金收入:支付结算,利息收入:拆出资金及买入返售金融资产,其他业务收入,手续费及佣金收入:代理类,手续费及佣金收入:投资银行业务,利息收入:贷款和应收款项:票据贴现,手续费及佣金收入:担保承诺业务手续费,利息收入:存放同业,公允价值变动收益,汇兑收益,投资收益,手续费及佣金收入:其他。

经营范围:

(一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理国内外结算;(四)办理票据承兑与贴现;(五)发行金融债券;(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券;(七)买卖政府债券、金融债券;(八)从事同业拆借;(九)买卖、代理买卖外汇;(十)从事银行卡业务;(十一)提供信用证服务及担保;(十二)代理收付款项及代理保险业务;(十三)提供保管箱服务;(十四)经各监督管理部门或者机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。

  • 行业分类
  • 产品分类
  • 地域分类
业务名称营业收入(万元)收入比例营业成本(万元)成本比例利润比例毛利率
公司银行业务 4727500 45.75
个人银行业务 3102700 30.02
资金业务 1459700 14.13
其他业务 1044000 10.1
业务名称营业收入(万元)收入比例营业成本(万元)成本比例利润比例毛利率
利息收入 14436100 41.55
利息收入:贷款和应收款项:企业贷款和应收款项 6508900 18.73
利息收入:证券投资 3327300 9.58
利息收入:贷款和应收款项:个人贷款 2909900 8.38
手续费及佣金收入 2223800 6.4
保险业务收入 876400 2.52
利息收入:存放中央银行 696900 2.01
手续费及佣金收入:管理类 678300 1.95
手续费及佣金收入:支付结算 661000 1.9
利息收入:拆出资金及买入返售金融资产 580600 1.67
其他业务收入 379800 1.09
手续费及佣金收入:代理类 339500 0.98
手续费及佣金收入:投资银行业务 339200 0.98
利息收入:贷款和应收款项:票据贴现 270700 0.78
手续费及佣金收入:担保承诺业务手续费 168900 0.49
利息收入:存放同业 141800 0.41
公允价值变动收益 72400 0.21
汇兑收益 55700 0.16
投资收益 38400 0.11
手续费及佣金收入:其他 36900 0.11
业务名称营业收入(万元)收入比例营业成本(万元)成本比例利润比例毛利率
华东 3872900 37.48 0 0 0 0
华中及华南 1763300 17.06 0 0 0 0
总部 1636100 15.83 0 0 0 0
华北 1130900 10.94 0 0 0 0
西部 969900 9.39 0 0 0 0
海外 547500 5.3 0 0 0 0
东北 413300 4 0 0 0 0
  • 分配预案
  • 分红配送
披露日期 会计年度 分配预案 实施状况
2018年08月24日 2018年06月30日 不分配不转增 董事会通过
2018年03月30日 2017年12月31日 以公司总股本7426272.6645万股为基数,每10股派发现金红利2.856元(含税,非限售条件的自然人股东和证券投资基金在公司派发股息红利时暂不扣缴个人所得税,每10股实际派发2.856元) 实施
2017年08月25日 2017年06月30日 不分配不转增 董事会通过
2017年03月29日 2016年12月31日 以公司总股本7426272.6645万股为基数,每10股派发现金红利2.715元(含税;非限售条件的自然人股东和证券投资基金在公司派发股息红利时暂不扣缴个人所得税,每10股实际派发2.715元) 实施
2016年08月26日 2016年06月30日 不分配不转增 董事会通过
2016年03月30日 2015年12月31日 以公司总股本7426272.6645万股为基数,每10股派发现金红利2.70元(含税:非限售条件的自然人股东和证券投资基金在公司派发股息红利时暂不扣缴个人所得税,每10股实际派发2.70元) 实施
2015年08月28日 2015年06月30日 不分配不转增 董事会通过
2015年03月27日 2014年12月31日 以公司总股本7426272.6645万股为基数,每10股派发现金红利2.7元(含税;扣税后,每10股派发现金红利2.565元) 实施
2014年08月22日 2014年06月30日 不分配不转增 董事会通过
2014年03月31日 2013年12月31日 以公司总股本7426272.6645万股为基数,每10股派发现金红利2.6元(含税;扣税后,每10股派发现金红利2.47元) 实施
2013年08月22日 2013年06月30日 不分配不转增 董事会通过
2013年03月28日 2012年12月31日 以公司总股本7426272.6645万股为基数,每10股派发现金红利2.4元(含税,扣税后,每10股派发现金红利2.28元) 实施
2012年08月31日 2012年06月30日 不分配不转增 董事会通过
2012年03月29日 2011年12月31日 以公司总股本6188560.5538万股为基数,每10股派发现金红利1元(含税,扣税后每10股派发现金红利人民币0.9元)。 实施
2011年08月19日 2011年06月30日 不分配不转增 董事会通过
2011年03月31日 2010年12月31日 以截至2010年12月31日的总股本5625964.1398万股为基数,每10股送1股并派发现金红利0.2元(含税,扣税后每10股现金股利人民币0.08元) 实施
2010年08月19日 2010年07月19日 以2010年A+H配股完成后的总股本5625964.1398万股为基数,每10股派发现金红利1元(含税,扣税后每10股派发现金红利0.9元) 实施
2010年03月31日 2009年12月31日 以截至2009年12月31日的总股本4899438.3703万股为基数,每10股派发现金红利1元(含税,税后每10股派发现金红利0.9元)。 实施
2009年08月20日 2009年06月30日 以2009年6月30日的总股本4899438.3703万股为基数,每10股派发现金红利1元(含税,扣税后每10股派发现金红利0.9元)。 实施
2009年03月19日 2008年12月31日 以现有的总股本4899438.3703万股为基数,每10股派发现金红利1元(含税,扣税后每10股派发现金红利0.9元)。 实施
2008年08月27日 2008年06月30日 以2008年6月30日总股本4899438.3703万股为基数,每10股派发现金红利1元(含税,扣税后每10股派发现金0.9元)。 实施
2008年03月20日 2007年12月31日 以2007年末总股本4899438.3703万股为基数,每10股派发现金红利1.5元(含税,扣税后每10股派发1.35元现金红利)。 实施
2007年08月17日 2007年06月30日 不分配不转增。 董事会通过
-- 2018年09月06日 以截至2018年9月6日公司全体交行优1股东总股本45000万股为基数,每10股派发现金红利39元(含税:其现金股息所得税(如适用)由其自行缴纳,每10股实际发放现金股息人民币39元) 实施
股票简称 公告日 分红(每10股) 送股(每10股) 转增股(每10股) 登记日除权日 备注
交通银行 2018-08-24 -- -- 董事会通过
交通银行 2018-03-30 2.86 2018-07-13 2018-07-16 实施
交通银行 2017-08-25 -- -- 董事会通过
交通银行 2017-03-29 2.72 2017-07-06 2017-07-07 实施
交通银行 2016-08-26 -- -- 董事会通过
交通银行 2016-03-30 2.7 2016-07-12 2016-07-13 实施
交通银行 2015-08-28 -- -- 董事会通过
交通银行 2015-03-27 2.7 2015-06-02 2015-06-03 实施
交通银行 2014-08-22 -- -- 董事会通过
交通银行 2014-03-31 2.6 2014-07-10 2014-07-11 实施
交通银行 2013-08-22 -- -- 董事会通过
交通银行 2013-03-28 2.4 2013-07-10 2013-07-11 实施
交通银行 2012-08-31 -- -- 董事会通过
交通银行 2012-03-29 1 2012-05-30 2012-05-31 实施
交通银行 2011-08-19 -- -- 董事会通过
交通银行 2011-03-31 0.2 1 2011-07-18 2011-07-19 实施
交通银行 2010-08-19 1 2010-09-10 2010-09-13 实施
交通银行 2010-03-31 1 2010-05-05 2010-05-06 实施
交通银行 2009-08-20 1 2009-09-18 2009-09-21 实施
交通银行 2009-03-19 1 2009-05-26 2009-05-27 实施
交通银行 2008-08-27 1 2008-09-24 2008-09-25 实施
交通银行 2008-03-20 1.5 2008-06-19 2008-06-20 实施
交通银行 2007-08-17 -- -- 董事会通过

行业分析

  • 二级行业
  • 三级行业
股票代码股票简称每股净收益(元)净利润(万元) 净利润同比增长率(%)每股净资产(元)每股经营现金流(元) 每股未分配利润(元)每股资本公积金(元)净资产收益率(%)
股票代码股票简称每股净收益(元)净利润(万元)净利润同比增长率(%)每股净资产(元)每股经营现金流(元)每股未分配利润(元)每股资本公积金(元)净资产收益率(%)
601328交通银行产品5 601328交通银行产品6 601328交通银行产品4 601328交通银行产品3 601328交通银行产品2 601328交通银行产品1

展望2018年,全球经济延续回暖态势,中国经济由高速度向高质量转变,供给侧结构性改革深化推进,经济增长新动能加速形成,为银行业发展提供了良好宏观环境,创造了新的业务机会。但机遇与挑战相伴相生,经济金融运行中也出现了一些新动向、新变化,需要商业银行高度关注、积极布局应对,既要抢抓机遇、顺势而为,又要迎难而上、勇于挑战。   一方面,随着宏观环境趋于稳定和经济结构调整效果逐步显现,企业盈利情况有所好转,有利于支撑银行业绩增长、资产质量企稳向好;“一带一路”国家战略稳步推进,“大众创业、万众创新”持续升温,中高端消费、绿色低碳、共享经济、现代供应链、现代服务业等新领域蓬勃发展,为银行发展新客户、拓展新业务带来新的机遇;金融科技发展日新月异,为银行业务、产品和服务变革创新提供了更强动力。但另一方面,在金融去杠杆、防风险大背景下,预计货币政策总体易紧难松,市场资金仍将维持偏紧态势,利率汇率风险不确定性增加,流动性管理和负债发展仍将面临较大压力;金融治理整顿持续强化,合规经营要求趋紧趋严,跨行业统一金融监管改革加速推进,银行业发展模式、业务结构和管理架构等都面临重构挑战;经济结构优化、增长动力转换“攻关期”内,局部领域潜在风险可能继续释放,信用风险形势依然错综复杂。

——规范有效的公司治理体系。本行始终致力於建设高水平的公司治理,建立了股东大会、董事会、 监事会和高级管理层权责明确、有效制衡、独立运作、协调顺畅的现代公司治理架构。在深化改革 中,本行着力更好发挥党的领导核心、董事会的战略决策、监事会的独立监督及高级管理层的全权经 营职能,公司治理已涵盖并扩展至党的建设、“两化一行”战略管理、授权经营、全面风险管理、资 本管理、市值管理、信息披露、社会责任等各个领域,有效保障了股东以及其他利益相关者的合法权 益。 ——富有改革精神的大型银行。本行一直扮演着中国金融体制改革的先行者角色,是第一家从事银 行、保险、证券业务的综合性商业银行,第一家成功引进外资、第一家赴境外发行上市的中国大型商 业银行。新时期,本行再次主动承担中国金融改革试点重任,积极推进国务院批准的《交通银行深化改 革方案》,围绕探索大型商业银行公司治理机制、内部经营机制改革、经营模式转型创新三大重点,在 完善中国特色公司治理机制、发挥汇丰战略投资者作用、试点职业经理人制度、事业部制改革、创新 科技研发机制、子公司资本运作以及网点经营模式转型等领域取得重要进展。 ——持续强化的综合金融服务。本行致力於发展成为一家以银行为主体的综合性金融服务集团,多渠 道、跨地域服务实体经济。近年来,本行率先开展商业银行综合化经营试点,已成为国内综合化经营 程度最高的大型银行之一。除银行主体业务外,业务涵盖信托、金融租赁、基金管理、保险、证券等 服务领域,旗下全资子公司包括交银租赁、交银国际和交银保险,控股子公司包括交银基金、交银国 信、交银人寿。同时,本行控股四川大邑、浙江安吉、新疆石河子和青岛崂山四家村镇银行,是江苏 常熟农商行的第一大股东、西藏银行的并列第一大股东,战略入股海南银行。 ——不断提升的全球服务能力。本行致力於成为一家国际业务优势明显、经营管理水平领先、提供全 球金融服务的国际一流银行。本行国际化发展水平位居中资同业前列,目前已初步建立起“以亚太为主 体、欧美为两翼、拓展全球布局”的境外银行机构布局。2016年末,本行在16个国家和地区设立了20 家分(子)行及代表处,分别是香港分行、纽约分行、东京分行、新加坡分行、首尔分行、法兰克福分 行、澳门分行、胡志明市分行、旧金山分行、悉尼分行、台北分行、伦敦分行╱英国子行、卢森堡 子行╱卢森堡分行、布里斯班分行、交银(卢森堡)巴黎分行、交银(卢森堡)罗马分行、巴西BBM银行 (交银BBM)和多伦多代表处,境外营业网点共65个(不含代表处)。 ——日益凸显的财富管理特色。本行在业内较早提出财富管理服务理念。通过持续建设财富管理服务 体系,财富管理品牌和特色日益凸显。在个人业务领域,建立起覆盖中高端以及大众客户的完整客户 分层服务品牌体系,中高端客户的核心服务品牌“沃德财富”市场美誉度不断提升,2016年末管理的个 人金融资产(AUM)规模突破人民币2.7万亿元。公司业务领域,“蕴通财富”品牌建设初见成效,“蕴通 账户”、“蕴通产业链”等重点产品影响力不断扩大。同业业务领域,“交银通业”同业财富管理业务快速 发展,品牌知名度持续提升,2016年荣获“最佳同业财富管理银行奖”等称号。——“三位一体”的全方位服务渠道。本行致力於推进人工网点、电子银行和客户经理“三位一体”融合发展。2016年末本行在全国236个地级和地级以上城市、167个县或县级市共设有3,285个营业网点,覆盖了除西藏以外的所有省份和主要大中城市。本行探索打造线上线下、现场远程一体化经营模式,推进网点服务模式转型创新,满足客户综合化交易需求;打通集团内PC、手机等线上渠道,构建全集团线上渠道统一入口,提供一站式综合金融服务的门户网站;成立互联网中心,探索适合自身特点的互联网金融创新。——业界先进的信息化建设和应用。本行信息化建设始终着眼战略、服务客户、与时俱进,致力以科技引领创新,以创新助力发展。经过数年的沉淀和跨越前进,信息化建设和应用处於业界领先水平,全面通过CMMI L3、TMMI L3、ISO 20000和ISO 27001四项认证,构建覆盖研发、测试、运维和信息安全的完整标准管理体系,“两地三中心”灾备体系在技术上保持国际先进水平。“531”工程新一代信息系统已在境内行全面上线运营,初步建立起具有国内领先水平的业务处理信息系统。——健全的全面风险管理体系。本行立业百年,始终恪守稳健经营原则,持续完善以“全覆盖、全流程、责任制、风险文化”为核心的全面风险管理体系。本行是中国首批实施巴塞尔新资本协议的商业银行,已建立科学完整、行之有效的资本管理高级方法实施体系,风险模型和计量结果全面应用於业务发展和风险管控,夯实了持续改革创新、稳健发展的基础。本行在经营发展过程中,始终把防控金融风险放在首位,重点防控不良资产、流动性风险、债券违约、影子银行、房地产泡沫等重点风险。资产质量保持基本稳定,2016年末本集团不良贷款率为1.52%,低於中国商业银行不良贷款率平均水平。——与汇丰富有成效的战略合作。2004年,本行与汇丰缔结战略合作协议。十多年来,双方股权合作基础始终稳固,在公司治理、全球业务、技术经验、监管政策、社会公益等五大领域深入合作,堪称中外资银行合作的典范。2016年,汇丰银行王冬胜总裁担任本行非执行副董事长,标志着两行战略伙伴关系进一步深化,合作顶层设计更为完善。双方注重发挥各自优势,携手打造交行-汇丰“1+1”服务品牌,国际业务、公司业务、个人业务、托管业务等领域合作规模持续扩大,真正实现互利共赢。——具有影响力的金融服务品牌。作为我国历史最为悠久的商业银行,“交通银行”的品牌形象在市场中拥有较高认知度和美誉度。2016年,本行已连续八年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强,营业收入排名第153位;连续三年跻身《银行家》(TheBanker)杂志全球1000家大银行前20强,一级资本排名第13位。在中银协开展的中国银行业文明规范服务千佳示范单位评选活动中,本行获评千佳示范单位网点数量行业居首;在J.D. Power公司开展的中国零售银行客户满意度研究中连续三年排名第一,在BrandZ最具价值中国品牌100强排名中连续四年跻身前25强。

2018年是中国改革开放40周年,是实施国家“十三五”规划承上启下的关键一年,也是交通银行创立110周年。作为百年民族金融品牌的继承者和中国金融体制改革的先行者,本集团将继续以“两化一行”战略为引领,以服务实体经济为导向,以深改方案为蓝图,坚定不移地发扬“拼搏进取、责任立业、创新超越”的交行精神,努力打造成发展稳健、创新活跃、特色鲜明、服务优质的大型综合服务金融集团。具体而言,将重点做好以下工作:一是聚焦服务实体经济本源,提升金融服务质量效率。主动对接国家重大战略实施和重点工程项目建设,依托国际化、综合化经营平台,持续加大全融资支持力度。把握政策指向、企业需求的变化,重点支持战略性新兴产业和重点制造领域发展,助推经济结构优化调整。深化普惠金融事业部改革,推进金融精准扶贫,加大“三农”支持力度,提升普惠金融服务能力。   二是秉承稳健经营理念,全力防范化解金融风险。强化风险责任担当,完善风险管理组织架构,健全全面风险管理体系。深化金融科技手段和数据挖掘技术应用,加强重点领域风险监测与管控。加大统筹调配力度,继续巩固流动性风险与市场风险管理防线。保持案防高压态势,不断完善内控与合规管理体系。   三是坚持“两化一行”战略导向,加快转型发展步伐。加强全表配置管理,优化资源整合,强化境内外、本外币、银行非银行业务联动,提高集团协同作战能力。做大做强金融市场、资产管理、代客交易、银行卡和托管等业务,进一步打造财富管理特色。2018年,预计本集团总资产增长不低于5%1。   四是深化经营机制体制改革,持续释放发展动能。持续完善事业部经营架构和模式,增强事业部直接经营能力、专业化服务能力,促进“分行+事业部”双轮驱动发展。全力推动基层营业机构转型发展、省辖分行改革提升,进一步释放经营活力、提高经营效率。深化薪酬分配改革,推广职业经理人制度,建立关键族群激励机制,强化风险责任约束。   五是推进金融科技应用创新,构建竞争发展新优势。优化科技研发体制机制,加强前瞻性金融科技的基础研究,打造全集团创新产品孵化基地。充分发挥新一代核心业务系统在客户服务、数据分析、快速产品创新、业务转型等方面的支撑作用,加快科技优势向发展竞争优势转化。强化线上线下全渠道一体协同、支撑互补,全方位提升客户服务水平。

  2017年,本集团信贷结构契合国家重大战略实施和服务实体经济的定位,风险管控取得积极成效,资产质量稳中向好,有效规避了大额风险暴露,成功抵御了外部风险冲击,守住了风险底线。报告期末,主要资产质量指标较年初实现“一升五降”。其中,拨备覆盖率为153.08%,较年初提高2.58个百分点;减值贷款率为1.50%,较年初下降0.02个百分点;逾期贷款和逾期90天以上贷款余额较年初分别减少人民币94.26亿元和人民币103.59亿元;逾期贷款和逾期90天以上贷款占比较年初分别下降0.42和0.41个百分点。全年未发生重大案件和风险事件。   (一)风险偏好   本行董事会将“稳健、平衡、合规、创新”确立为全行总体风险偏好,设立收益、资本、质量、评级四维风险容忍度,并进一步对信用、市场、操作、流动性、银行账户利率、信息科技、国别(经济体)、声誉等八大风险设定了20个具体风险限额指标,以定期掌控总体风险变化。   报告期内,本集团坚持依法合规稳健经营,严格执行各项风险管理基本政策,继续强化风险合规底线约束,全面落实风险防控责任,积极谋求风险与收益的动态平衡,努力实现规模、质量与效益的均衡发展。全年风险偏好总体执行情况良好。   (二)风险管理架构   本行董事会承担风险管理最终责任和最高决策职能,并通过下设的风险管理委员会掌握全行风险状况。   高管层设立“1+3+2”风险管理委员会,即全面风险管理委员会及其下设的信用风险、市场与流动性风险、操作风险与合规(反洗钱)三个专业风险管理委员会,以及贷款审查╱非信贷评审、风险资产审查两类业务审查委员会。   各省直分行、海外行、子公司和直营机构参照上述框架,相应设立简化实用的风险管理委员会。全面风险管理委员会与其他委员会之间,以及总分机构委员会之间建立“领导与执行、指导与报告”机制,形成整体统一、有机协调的风险管理体系,确保全行风险管理要求的执行落实。2017年,总行全面风险管理委员会及专业风险管理委员会共召开会议16次,审议议题64项。   报告期内,本集团覆盖全面、分层分类的风险管理政策体系更加健全。贯彻中央关于金融风险防控工作的要求,出台金融风险防控的十八条意见,把防控风险和案件放在首位。制定全面风险管理政策,明确风险统一集中管理的制度,确保对各类风险管理的统领性、各类风险管理与全面风险管理政策和程序的一致性。   (三)风险管理工具   本集团高度重视风险管理工具、信息系统和计量模型建设与应用。报告期内,通过创新数据挖掘,加强信息整合,增强信用风险管控能力。主动变革风险监控模式,实现客户显性股权关联向隐性的控制关联、担保关联、资金关联的拓展,基于新兴风险特征迭代开发系统识别规则,实施自上而下的全方位动态监控,提高风险排查的精度、风险预警的敏感度、应急响应的速度。强化中台系统对市场风险、银行账户利率风险与流动性风险的监测,加大操作风险管理工具在业务管理中的应用,利用各类信息系统强化对营运、欺诈、洗钱等风险的实时控制,不断提升风险管理实效。   本集团已建成资本管理高级方法实施的完整体系,覆盖政策流程建设、模型开发与管理、数据积累与规范、系统设计与实施、业务管理与考核应用、独立验证与审计、专业人才培养等各个方面。经监管核准,本集团对公司业务风险暴露采用初级内部评级法、零售业务风险暴露采用内部评级法、市场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法计量资本要求。报告期内,本集团持续完善覆盖信用、市场、操作、流动性、银行账户利率等风险的计量模型及管理体系。开展模型运行监控和分析,不断进行模型优化,稳步推进高级方法的升级和新计量工具的研发和推广,在客户准入、限额管理、风险监控、绩效考核中广泛应用计量结果。   (四)信用风险管理   信用风险是本集团面临的主要风险之一。本集团抓住投向指导、调查和申报、业务审查审批、资金发放、存续期管理和逾期不良贷款管理等环节进行严格规范管理,将信用风险控制在可接受的范围,实现风险与收益的平衡。   本集团坚决贯彻中央经济金融大政方针和国务院决策部署,紧密对接国家政策和市场变化,制定并动态更新授信与风险政策纲要和行业(区域)投向指引,积极服务实体经济、支持国家战略、把握产业转型升级,坚持用好增量和盘活存量并重。全年信贷增量主要投向符合国民经济特点和转型方向的领域,符合当前宏观经济运行和需求特点。   加强重点领域风险管控:开展产能过剩行业风险排查,锁定重点客户,采取针对性风险管控措施;按季开展票据业务风险监测,运用系统数据识别可疑开票客户,新发生垫款率大幅下降;开展信用债违约风险排查,每季形成潜在风险债券清单,运用至全集团各经营单位债券投资风险管理及年金信用债风险管理;开展对公集群式风险、小企业新增业务风险、互联网与非法集资排查与监测,将发现的潜在风险客户纳入相应名单实施动态管理,提升风险管控的精准性。   强化贷(投)后管理。制定、完善制度办法,构建贷(投)后管理工作的支柱性政策框架,不断健全完善各项配套机制,优化流程工具。   着力推进风险化解。一是扎实推进减退加固,全年累计减退加固授信金额人民币892.04亿元。二是积极运用各类清收处置手段,及时化解存量风险,全年共压降不良贷款人民币446.74亿元。三是做好不良资产证券化发行工作,完成业界首单小微企业不良资产证券化发行工作,发行规模人民币5.7亿元,对应不良贷款本金人民币11.3亿元。   (五)市场风险管理   市场风险是指因市场价格(利率、汇率、商品价格和股票价格等)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。本集团面临的主要市场风险是利率风险和汇率风险(包含黄金)。   本集团对汇率风险和交易账户的一般利率风险采用内部模型法计量,对内部模型法未覆盖部分的市场风险采用标准法计量。内部模型法采用历史模拟法计量风险价值(VaR)和压力风险价值(SVaR),历史观察期均为1年,持有期为10个工作日,单尾置信区间为99%。   本集团通过建立和完善职责分工明确、制度流程清晰、计量系统完善、监控分析及时的市场风险管理体系,控制和防范市场风险,提高市场风险管理水平。市场风险管理的目标是根据董事会确定的风险偏好,积极主动识别、计量、监测、控制和报告市场风险,通过采用限额管理、风险对冲和风险转移等多种方法和手段将市场风险控制在可承受的范围内,并在此基础上追求经风险调整后的收益最大化。   报告期内,本集团持续完善市场风险管理制度体系,制定境外银行机构市场风险管理办法,加强海外行市场风险管理;不断优化市场风险管理信息系统,建设海外行资金产品管理系统;配置新业务新产品的估值模型、参数和市场数据等;优化市场风险管理模型和配置;对新配置模型进行独立验证;定期进行数据质量检查。   本集团持续提升市场风险计量成果在管理实践中的应用。每日及时采集全行资金交易头寸和最新市场数据进行头寸估值和敏感性分析;每日采用历史模拟法从不同的风险因素、不同的投资组合和产品等多个维度分别计量市场风险的风险价值,并应用于内部模型法资本计量、限额监控、绩效考核、风险监控和分析等;每日开展返回测试,验证风险价值模型的准确性;定期进行压力测试,分析投资组合在压力情景下的风险状况。2017年计量结果显示市场风险计量模型能够及时捕捉金融市场变化,客观反映面临的市场风险。同时,本集团密切跟进国内外市场风险监管的新动态,积极参与中国银监会组织的定量测算,深入分析市场风险监管新趋势落地实施的可行性和可能存在的问题,及时反馈意见和建议。   (六)流动性风险管理   本集团流动性风险管理目标是充分识别、有效计量、持续监测和适当控制银行整体及其各产品、各业务条线、各业务环节、各层机构中的流动性风险,确保银行无论在正常经营环境中还是在压力状态下,都有充足的资金应对正常业务开展、履行债务到期及其他各类支付义务。流动性风险管理的治理结构包括:由董事会及其下设风险管理委员会、高级管理层及其下设市场与流动性风险管理委员会组成的决策机构,由监事会、审计监督局组成的监督机构,由资产负债管理部、金融市场业务中心、风险管理部、资产管理业务中心、营运管理部、各分支机构、各附属公司及各项业务总行主管部门等组成的执行机构。   流动性风险的管理模式采取集中和独立相结合的方式。“集中”体现在对流动性风险实施并表管理,考虑法人和集团的整体流动性风险水平;“独立”体现在要单独对附属机构、特定业务部门或业务的流动性风险状况进行报告和管理,各经营单位都需要对自身的流动性风险担负职责。   报告期内,本集团认真落实中国银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》要求,持续开展流动性风险管理巩固和提升工作,有效平衡安全性、流动性与盈利性。   报告期内,本集团各项业务保持协调发展,整体流动性风险状况较为稳健,各项流动性指标均满足监管要求。本集团根据监管政策要求以及全行深化改革需要,进一步加强全表流动性风险管理。一是修订出台了《交通银行境内分行人民币流动性指标管理办法》、《关于2017年全面加强境外行流动性风险管理的意见》等制度文件,进一步完善流动性管理体制建设。二是持续加强对宏观经济形势、货币政策和市场利率走势的预判,做好流动性缺口预测工作,加强流动性管理的统筹调度力度。三是定期实施流动性风险压力测试,按照审慎性原则,压力情景的设定充分考虑了各类风险与流动性风险的内在关联性以及市场流动性对银行流动性风险的影响。四是根据宏观经济形势变化,结合集团业务特征,组织开展流动性风险应急演练,进一步梳理优化应急流程和应急措施,提高相关单位的反应速度及流动性风险处置能力。   (七)操作风险管理   本集团建立与业务性质、规模和产品复杂程度相适应的完整操作风险管理体系,确定和规范操作风险与控制评估、损失数据收集、关键风险指标监控及操作风险事件管理的工作流程。   报告期内,本集团深化操作风险管理。修订完善基本制度办法,进一步夯实管理基础。对重点业务流程操作风险与控制进行重检识别,强化操作风险管理工具评估监测成果运用,建立改进跟踪机制,助力内部管理基础的持续夯实。规范业务外包管理,加强业务外包中信息科技活动风险的检查评估。开展海外分(子)行信息系统、互联网信息安全管控等专项风险评估,强化信息科技领域风险管控。修订业务连续性管理制度,组织推进同城灾备切换综合应急演练,开展重要业务影响分析重检,梳理完善重点业务应急预案和业务连续性计划。   (八)法律合规与反洗钱   本集团不断完善法律合规管理体制机制,加强法律合规管理能力建设,提升法律合规管理的主动性和有效性,力求实现法律合规风险的监测识别、检查监督、化解处置、整改完善的全流程管理,为“改革创新、转型发展”提供强有力的法律合规支持和保障。   报告期内,本集团秉持合规优先的经营理念,持续完善境内外合规管理长效机制。2017年,境外合规风险管控良好,合规管理平稳正常,多家境外机构监管评级继续保持当地中资银行最好水平。境内合规管理进一步强化,规范规章制度全流程管理,构建科学合理的规章制度体系;深入推进非融资专项授权试点,持续激发经营活力;深入开展印章精简管理工作,有序推进印章电子化。   本集团持续加强反洗钱管理。按照中国人民银行要求,认真部署和落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)相关工作,加强客户身份持续识别,持续提升大额和可疑交易报告水平和质量。认真开展风险排查和反恐融资协查,受到人民银行和公安部来函表扬。   (九)声誉风险   本集团建立健全声誉风险管理体系,有效防范由经营管理及其它行为或外部事件导致利益相关方进行负面评价的风险,并妥善处置各类声誉风险事件。   持续完善声誉风险管理体系和机制,密切加强声誉风险识别、预警、评估和监测,实时跟踪监测各类声誉风险因素的产生和变化,适时调整应对策略和措施,积极探索声誉风险量化方法。报告期内,负面舆情应对积极有效,声誉风险控制得当,未发生重大声誉风险事件。   2017年,本行当选中国银行业协会声誉风险管理专业委员会第四届常委会主任单位,并获得委员会颁发的“特殊贡献奖”及“课题贡献单位奖”。   (十)跨业跨境与国别风险管理   本集团通过建立“统一管理、分工明确,工具齐全、IT支持,风险量化、实质并表”的跨业跨境风险管理体系,推动各子公司、海外机构风险管理兼顾集团统一要求和各自所在行业╱地区监管当局的特别要求,防范跨业和跨境经营所可能引发的额外风险。   报告期内,本集团出台《关于新形势下进一步加强海外机构风险管理的意见》,进一步加强海外机构风险管理。持续健全集团内的风险报告、信息共享、风险排查协同、联动业务监控和风险事件共同处置等机制。继续推动境内外机构在集团计划框架下,按照所在地和所在行业监管机构要求制定恢复与处置计划,灵活、有效应对跨境跨业经营中多监管机构要求,提升集团并表风险管控能力。   加强国别风险管理,持续深入评估企业“走出去”重点国家和“一带一路”沿线国家的国别风险,完善国别风险评级和分析报告体系,继续强化国别风险限额管控。   报告期内,未发现以监管套利、风险转移为目的,不具有真实业务交易背景或者不以市场价格为基础,以及对本集团稳健经营带来负面影响的内部交易。

股票代码 涨停日历 涨停区间 涨停次数
601328 2015-06-30 7.66-8.24 6
601328 2015-06-08 8.29-8.94 5
601328 2015-06-04 7.57-8.12 4
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