发展趋势

    行业格局和趋势
      中国证券行业经过近三十年的发展,总体规模扩大,合规风控水平提高,在策应国家战略、服务实体经济中的作用越来越大。目前,行业发展呈现以下态势:
      1、行业集中度持续提升。一方面监管层鼓励证券公司做大做强,“扶优限劣”成为趋势,部分同业通过收购兼并实现扩张;另一方面互联网证券快速发展,通过互联网渠道开发客户占比已超过90%,竞争加剧也推动行业变革图强,业务向优势公司有所集中。从营业收入来看,2013年行业前五名的市场占比为23%,2018年达到30%;从净利润来看,2013年行业前五名的市场占比为33%,2018年达到55%(数据来源:证券业协会),未来这种趋势有望持续。
      2、资本实力至关重要。随着证券公司上市,资本中介业务发展,证券公司资本实力的重要性明显增强,部分上市证券公司快速补充资本在行业中地位不断提高:如部分公司通过并购等外延式扩张,及资本中介业务等内涵式发展,行业排名提升迅速;部分公司通过加大投入布局互联网金融,优化业务布局,近年经纪业务市场份额不断扩大。
      3、差异化优势逐渐形成。近年来,行业加快转型发展,同质化程度有所改变,部分证券公司差异化优势显现。部分综合实力较强的大型证券公司,各项业务均衡发展,几无短板;部分规模稍小的证券公司,努力实现个性化、创新型发展,如以金融科技带动客户规模快速增长、拓展互联网证券迅速提升经纪业务市场份额、通过集团综合经营扩大零售客户规模等。
      4、国际化进程不断加快。资本市场双向开放正在不断推进,沪港通、深港通相继推出,沪伦通渐行渐近,外资证券公司将陆续进入并可全牌照经营。证券公司也通过设置机构、并购海外同业等加快海外布局,国际业务领先的证券公司境外收入占比提高,随着境内外资本市场融合的进一步深入,国际化业务将对证券公司竞争格局产生重大影响。
      5、业务结构发生变化。传统通道业务收入贡献大幅下滑,资产管理业务、自营业务崛起,投资银行业务收入占比提升。
      从行业竞争格局看,尽管近年市场集中度有所提高,大公司竞争优势明显,但全行业未出现系统性重要公司,中小公司仍有较大提升空间,目前部分中小证券公司正在把握机遇,在激烈竞争格局中谋求竞争优势的提升。从整个金融行业看,目前证券公司总体规模在金融机构中占比偏小,且尚不具备较强的国际竞争力,随着中国经济的发展,必将产生一些有国际竞争力的公司,这是我国证券公司面临的重大机遇。
      同时,证券行业也面临巨大的挑战,公司自身发展也存在短板,在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等控制方面需要建立长效机制。
      

    核心竞争力

    报告期内核心竞争力分析   (一)较强的盈利能力和成本管理能力   公司坚持“以客户为中心,以客户需求为导向,以做大客户规模为基础,以打造领先的客户服务体系为抓手”的“四以客户战略”,不断提高服务能力,创新服务模式,盈利能力不断提升。根据证券业协会统计数据,公司净资产收益率连续6年跑赢行业,盈利能力位于行业前列。   公司严抓成本控制,通过核定费用预算限额、加强预算过程监督、建立费用预警及冻结机制、严格大额采购评审等措施强化成本管理。公司制定了《业务及管理费用管理办法》和《负责人履职待遇和业务支出实施细则》等制度,对成本费用实行集约化、精细化的预算管理,确定必要的费用支出范围、标准和报销审批程序,注重费用支出与经济效益的配比,实行费用支出的归口、分级管理和预算控制。根据证券业协会统计数据,本公司2016年度成本管理能力得分1.628,排名第18位;2017年,公司成本管理能力得分为1.628,行业排名第6位;2018年,公司成本管理能力得分为1.285,行业排名第8位;2017年和2018年公司成本管理能力排名较2016年大幅提升,公司成本管理具有成效。   (二)各项业务发展态势强劲   经过多年的培育耕耘,公司在诸多业务领域已逐步建立起品牌和独特的竞争优势。公司资产管理板块同时具有公募基金和券商资管业务资格,具有较强的综合竞争实力;投资银行业务股票主承销规模、债券承销规模稳定在行业前列,在金融等行业上品牌优势显著;零售经纪业务不断推进互联网证券建设、财富管理转型,“获客+留客”成效明显。   2019年,公司获得《证券时报》“全能投行君鼎奖”“银行间债券投行君鼎奖”“债券项目君鼎奖”“港股通经纪商君鼎奖”、《国际金融报》“国际先锋投资银行”“债券承销先锋投行”、《中国基金报》“最佳固收类券商资管”英华奖、《中国证券报》“金牛成长证券公司”“2019最佳行业分析团队”等奖项。   (三)“稳健进取”的价值观,有效的合规管理与风险控制体系   “稳健进取”是中银证券一直遵循的价值观和经营方针,强调“先于监管、严于监管”的风险合规管理理念。公司将这一管理理念深入贯彻到风险合规管理体系建设和日常管理工作当中,并切实发挥三道防线作用,有效防范化解风险。其中业务部门和分支机构组成第一道防线,其主要负责人是内控第一责任人,要对业务经营过程中的风险主动进行识别、评估和控制;内控与法律合规部、风险管理部构成第二道防线,履行对第一道防线的再监督职责,负责风险管理和内部控制的统筹规划、组织实施和检查评估;稽核部门组成第三道防线,履行内部控制的监督职能,负责对内部控制的充分性和有效性进行内部审计,及时报告审计发现的问题,并监督整改,同时负责履行员工违规违纪处理、案件查处等职能。在有效的合规管理与风险控制体系下,公司不仅业务排名稳步提升,风控合规也成绩斐然。在中国证监会公布的证券公司分类结果中,公司2009年至2019年连续11年获得A类评级,为公司长远发展奠定了良好的基础。   (四)强大的股东实力   截至报告期期末,公司持股5%以上股东为中银国际控股、中油资本、金融发展基金、云投集团和江铜股份,持股比例分别为37.14%、15.92%、10.53%、9.09%和5.26%。其中,中银国际控股为中国银行的全资子公司,中国银行是中国持续经营时间最久的银行,是连续8年入选全球系统重要性银行的金融机构,其全球化和综合化程度均处于行业前列。中油资本是中石油负责金融业务管理的专业化公司,是集团金融业务整合的平台。金融发展基金是经国务院同意、国家发改委批准试点的以金融产业为主要投资对象的产业基金。云投集团和江铜股份均为大型国有企业。   强大的公司股东实力有助于公司建立科学、规范的法人治理结构和良好的决策机制,从根源上防范经营过程中的违规风险。同时,主要股东及其关联企业实力雄厚,公司可依托股东资源,发挥“投行+商行”的优势,进一步整合内外部优势资源,在满足股东及其关联企业全方位的综合性金融服务需求的同时,不断提升核心竞争力。

    经营计划

    经营计划
      公司将坚持“以客户为中心,以客户需求为导向,以做大客户规模为基础,以打造领先的客户服务体系为抓手”的“四以客户战略”,以对个人客户服务的财富管理转型,对机构客户服务的交易生态圈管理转型为两大引擎,深入推进业务转型,提高服务能力、升级服务平台、创新服务模式、融合多元服务内容,以内外部协同为抓手,以核心业务转型升级为路径,在为客户提供高质量综合金融服务的过程中,实现自身业务的高质量发展。
      1、巩固优势,向交易驱动型投资银行转型
      (1)为交易各方搭建撮合交易平台
      以投资银行作为交易中心,为资金端、资产端、上市公司端等搭建撮合交易平台,促成交易各方在平台上进行撮合交易。
      (2)维护覆盖面广、资质优异的客户群体
      通过网格化客户营销等机制,扩大交易主体基数,提升交易主体质量,为交易平台做大做强提供客户基础。
      (3)提供多元化、专业化的投资银行产品
      进一步完善产品体系和业务布局,为交易各方提供全方位的投资银行产品,以满足交易各方的不同需求,使得交易主体能够真正得以活跃起来。
      (4)前瞻性地掌握创新产品动向
      通过加强对国家战略和政策动态的深入学习,加强对经济、产业、金融创新等领域的研究,前瞻性地掌握创新产品动向,为交易各方提供有价值的信息。
      2、多轮驱动,夯实零售经纪业务基础
      (1)夯实客户基础,优化客户结构
      抓住社会收入结构调整完善、居民财富继续较快增长、投资理财需求更加旺盛等机遇,一是以互联网平台为主要获客手段,加强线上主动营销力度,大力发展长尾客户;二是提高自身专业服务能力,通过提供专属产品与服务等手段,提高中高端客户占比;三是顺应市场机构化和去散户化趋势,加强与优秀公募、私募基金公司合作;四是坚持“获客”与“活客”并重。
      (2)大力发展互联网证券,提升客户体验
      紧盯大数据、云计算、人工智能等信息科技最新发展,强化自主创新,实施“3+2”数字化平台建设,聚焦手机APP、PC客户端、微信端三大平台,数据驱动、智能驱动两大引擎,打造场景丰富、线上线下协同、用户体验极致的数字化服务平台。推动线上服务实现“4个转变”,即由标准化服务向个性化服务转变,被动式服务向基于大数据的智能型、主动式服务转变,货架式服务向线上线下协同的有温度服务转变,由封闭式服务向开放的生态圈转变。建立“智慧中银”线上服务体系与品牌,服务产品化、标准化、智能化,打造拳头产品、特色服务,以专业服务能力满足客户资产配置、保值增值的核心诉求,构建互联网核心竞争力。
      (3)增强产品配置能力,推动财富管理转型
      推进与公司内外部协同与合作,丰富产品线,扩大引入产品的种类与市场竞争力,为高净值客户提供产品定制服务。通过大数据分析,精准定位客户需求,通过手机APP等线上渠道实现产品的精准推送。提高营销服务人员的服务能力,将线上精准推送与线下专业服务有机结合。提高权益类产品销售占比,使产品销售收入成为零售经纪业务新的利润增长点。
      (4)建立高素质的营销服务队伍,提高服务能力
      持续优化营销服务人员结构,通过外部引入、内部培养等方式大力发展投资顾问,建立具有较强竞争力的投顾人员绩效考核机制。
      (5)加强线下渠道建设,实现线上线下融合
      线下渠道方面,进一步完善网点布局,在有潜力的地区适当增设营业网点。加大对新设网点资源投入和总部服务支持力度,逐步推进智能机器人柜台建设,进一步整合分支机构后线业务。
      强化线上线下渠道的融合与协同,以线上手机APP和线下网点为核心,从客户视角设计一体化服务流程,以APP为客户触点,一点接入、全程响应。
      3、夯实地位,打造行业领先的资产管理平台
      (1)打造特色化的产品设计能力,建立适应市场需求的产品体系
      大力发展主动管理业务,构建前瞻性产品体系,结合公募、私募两类客户管理维度,全面覆盖股票投资、现金管理、固定收益等产品,重点发展追求绝对收益的股债混合型产品、类固定收益产品和货币基金,探索配置类资产管理产品。结合自身优势,继续发展特色业务、做大个人客户产品、满足机构客户特定需要,促进重点产品的进一步发展。
      (2)打造新监管形势下的销售能力,进一步优化品牌形象
      顺应机构客户理财需求占比日益提高的趋势变化,优化调整管理体系、组织架构、人员配备等,构建更有针对性的分类销售及服务体系,提升机构和零售客户的服务体验,从而优化品牌形象。
      (3)打造投研能力,提升核心竞争力
      持续优化资管投研资源配置,一方面加强内部的投研结合力度,增加绩效评估的针对性,做好投资策略的前瞻性;另一方面延揽具有市场知名度的业绩稳定的基金经理。为保持投资业绩的可持续性和可复制性,持续推进4P(People-Philosophy-Process-Performance)投研管理模式,加快投研人才培养,实施内部人员竞聘职级自动调整机制和制度,留住优秀人才。
      (4)提升投资银行化资管能力,形成特色化产品服务
      抓住新监管下的业务机遇,重点推进资产证券化、并购(投资)基金等投资银行化资产管理业务,打通投资和融资的客户需求,并形成模式可复制、收益有保障、模式可持续的业务布局,使投资银行化资产管理业务成为资产管理的重要组成部分。
      4、整合资源,提升机构投资者专业服务能力
      (1)加快队伍建设
      以外部引进与内部培养相结合的方式,扩大人员规模,完善培训机制,打造有重点、有特色、有梯队、有覆盖度的研究队伍。整合研究与机构销售的业务资源,优化管理架构,健全工作机制,完善业务流程,提高研究质量和服务效率,为研究员提供良好的业务平台。
      (2)拓展机构客户
      以客户为中心建立销售管理体系,以精细化过程管理促经营效益,加强研究员与机构销售人员的协同,完善考核机制,调动各方积极性,形成良性互动和协同效应。扩大机构客户覆盖面,根据客户类型和服务性质确定不同的服务内容。以研究销售为基础,优化与资产管理、投资银行、期货等的协同,加大对分支机构的支持和服务,开展综合金融服务。
      

    市场风险

    可能面对的风险(包括落实全面风险管理以及合规风控、信息技术投入情况)
      1、可能面对的风险
      公司经营活动中面临的主要风险包括市场风险,信用风险,操作风险、流动性风险和声誉风险等。
      (1)市场风险
      公司所面临的市场风险是指公司的持仓投资组合因风险因子发生不利变动导致损失的风险。公司面临的市场风险主要包括自营权益类证券和相关衍生品风险、自营非权益类证券和相关衍生品风险、自营持有商品类证券风险。公司亦从事股票及债券承销业务,并需要对部分融资发行的新股申购及债券承销做出余额包销承诺。在该等情况下,任何未完成承销的部分由于市场环境变化造成的市场价格低于承销价所产生的市场价格变动风险将由公司承担。
      (2)信用风险
      信用风险指来自交易对手、借款人及证券发行人违约或信用度下降带来的风险。公司面临的信用风险主要包括衍生品交易对手违约出现的风险、债券发行人违约导致自营持仓无法收回本息的风险、融资融券和股票质押式回购交易业务客户出现违约的风险。
      (3)操作风险
      操作风险指由于失效的或有缺陷的内部程序或IT系统、人为因素及外部事件导致的风险。操作风险事件主要表现为:内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全、客户产品和业务活动、实物资产损坏、营业中断和信息技术系统瘫痪、执行交割和流程管理。
      (4)流动性风险
      流动性风险指公司无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产扩张、支付到期债务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
      (5)声誉风险
      声誉风险是指由于公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。
      (6)合规风险
      合规风险是指公司或员工因没有遵循相关法律、法规、规章及其他规范性文件、公司内部规章制度,以及职业道德和行为准则引发的法律制裁、监管处罚、重大经济损失或声誉损害的风险。
      (7)洗钱风险
      洗钱风险是指在与客户建立业务关系、出售金融产品、提供各种金融服务过程中被犯罪分子利用洗钱、恐怖融资和扩散融资的风险。
      2、风险管理措施
      根据中国证券业协会《证券公司全面风险管理规范》的要求,在董事会及其风险控制委员会的领导下,公司建立健全了全面风险管理体系,建全包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制以及良好的风险管理文化。
      建立全面风险管理体系:
      (1)可操作的管理制度
      公司建立健全“风险管理总则-各类型风险管理指引-各项业务风险管理办法或细则”三个层级的全面风险管理制度体系。2018年公司董事会通过了《公司风险管理总则》这一风险管理纲领性文件。近年,公司修订了《公司市场风险管理指引》、《公司信用风险管理指引》、《公司操作风险管理指引》、《公司流动性风险管理指引》、《公司流动性风险应急预案》、《公司业务持续管理政策》等各类型风险管理制度。在上述各类指引的基础上,公司根据业务发展变化不定期修订各项业务的风险管理制度。公司已建成较为完整的公司层面和部门层面的风险管理制度体系。
      (2)健全的组织架构
      公司建立风险管理组织架构来管理和控制风险。“董事会及其风险控制委员会、管理层和执行委员会(风险总监)及其风险管理委员会、风险管理部门、各部门各分支机构各子公司履行风险合规管理职责的团队或岗位”的四个风险管理层级的矩阵式风险管理组织架构,实现风险管理全覆盖。
      公司围绕自身风险管理总体目标和基本原则,建立了内部控制三道防线,分别由业务部门和分支机构、法律合规和风险管理部门、审计部构成,第一道防线由业务部门和分支机构组成,第一道防线的主要负责人是内控第一责任人;第二道防线由内控与法律合规部、风险管理部等组成,履行对第一道防线的再监督职责,负责风险管理和内部控制的统筹规划、组织实施和检查评估,负责识别、计量、监督和控制风险。第三道防线由审计部构成,履行内部控制的监督职能,负责对内部控制的充分性和有效性进行内部审计。整体上,公司已经建立了内部控制架构来管理和控制风险。
      (3)可靠的信息技术系统
      目前,公司风险管理信息技术系统由恒生O32投资管理系统、绩效风控与风险管理系统、恒生风险监控与稽核系统、净资本和流动性监管指标系统、异常交易监控系统、RiskMetrics风险计算引擎系统、自建风险数据管理平台组成。2019年公司有序开展各系统建设工作,内部信用评级系统正在建设实施中。对其他系统及基础数据平台拟更新或新建,后续将逐步推进建设并投入使用。公司正逐步建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统,逐步覆盖各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司,并实现对风险进行计量、汇总、预警和监控,以符合公司整体风险管理的需要。
      (4)量化的风险指标体系
      根据证监会《证券公司风险控制指标管理办法》要求,公司及时修订相应的管理制度并通过集中风险监测、风险预警、处置、报告等手段,持续将风险水平控制在监管要求的范围内。同时,公司根据自身业务战略及风险承受能力,回顾并制订每年年度风险限额并报经董事会审议批准。
      公司建立了整体风险控制指标框架,内容包括监管风险控制指标、市场风险限额、信用风险集中度限额、业务限额和集中度限额等。此外,针对难以量化的操作风险,公司通过对操作风险涉及的流程、人员、IT系统、外部事件等设立相应的定性指标进行评估监测。整体上,公司风险指标体系较为齐全、完整,后续根据业务发展再进行补充调整。
      (5)专业的人才队伍
      截止2019年末,公司总部风险合规管理板块(含风险管理部、内控与法律合规部、内核部)在职人员中,硕士以上学历,占比75%;三年以上工作经验人员,占比90%。
      同时,公司重视风险管理人才队伍专业培训和能力提升,一方面组织风险管理人员“走出去”学习业务部门业务操作,使得风险管理更接地气;另一方面积极组织风险管理人员参加内外部专业培训,持续提升风险管理专业水平。
      (6)有效的风险应对机制
      公司已建立了包括风险识别、评估、计量、监测、报告等环节在内的风险管理机制。同时逐步建立健全风险事件应对机制。
      在风险事件应对方面,公司各业务条线建立健全了相应的风险事件处理机制,当风险事件发生时,公司将启动风险事件处理机制,成立风险事件处理工作小组,组织力量按照风险事件处理方案和风险事件处理程序尽快化解风险事件,并对相关业务的业务规则、内部风险控制、风险事件防范措施、风险事件处理方案等提出整改意见,防范类似风险事件再次发生。
      (7)良好的风险管理文化
      公司持续宣传贯彻全面、全员、主动风险管理文化,风险管理部门多次组织公司全辖风险合规会议、风险管理在线测试、专题培训等,在公司内宣导风险管理、合规管理事例,提高员工风险合规意识,在公司内部树立良好的风险管理文化。
      各类风险应对措施
      A.市场风险管理
      在市场风险管理方面,公司建立了以风险价值(VaR)、压力测试限额为核心,包括基点价值(DV01)等指标在内的市场风险监控评估体系,主要采用风险限额的方式对市场风险进行管理。业务部门作为市场风险的直接承担者和一线管理人员,动态管理其持仓部分所暴露出的市场风险;风险管理部每日计量市场风险水平,监测业务部门执行风险限额的情况及公司整体市场风险状况,定期向公司管理层汇报风险状况。
      报告期内,公司各项主要市场风险监控指标均优于监管部门规定的标准及在公司设定的风险限额标准以内。下一年度,公司将根据宏观环境、证券市场趋势环境等评估并调整自营证券投资业务总额及其结构,继续把握市场趋势性、结构性交易机会给公司贡献正收益。
      B.信用风险管理
      在信用风险管理方面,公司主要通过内部信用评级体系、信用风险限额、设定交易对手集中度及内部监控程序等手段来控制。公司建立了信用债券准入管理、黑名单管理、信用风险跟踪和担保品管理等多种信用风险管理机制,降低信用风险的影响;公司设定交易对手集中度管理信用风险,主要通过审批交易对手融资限额及信用评级、管理抵押品及监测抵押品覆盖率,设定补充保证金及强制平仓标准进行控制;公司建立业务审批程序,风险管理部门介入业务环节独立出具信用评估意见以供决策参考,同时亦建立了存续期信用风险管理存量项目盘存机制以加强信用风险管理。
      报告期内,针对资本中介业务出现潜在违约等信用风险,公司根据《企业会计准则》要求,按一定比例计提相应资产减值,确保资产真实、可靠。
      C.操作风险管理
      公司建立、健全了一系列业务操作和内部风险控制制度,通过健全业务授权及决策机制、前中后线分离的运作方式、严格制度的执行、独立的风险监控、稽核检查来控制操作风险。
      在操作风险管理方面,公司运用“风险与控制自我评估”、“损失数据收集”、“关键风险指标”三大操作风险管理工具对公司操作风险进行管理。
      公司继续通过制度建设、业务流程整合、系统完善和风险评估、稽核检查来加强内部控制。随着业务品种的丰富、业务流程的复杂,下一年度公司经营业绩承受潜在操作风险会有相应增加。公司将不断完善业务及IT应急计划、优化业务流程、健全双人复核等措施减少该风险对公司的影响。
      D.流动性风险管理
      在流动性风险管理方面,公司建立了流动性风险管理架构、管理制度、应急应对机制。公司对流动性风险管理主要通过根据监管规定及整体资金情况设定风险限额、现金流缺口分析及对流动性指标进行测试、建立高流动性资产支持业务正常经营等手段来控制。同时根据资金供需情况,建立优质流动性资产储备,因此具有能于到期日支付可预见的融资承诺或偿付到期负债资金的能力。
      报告期内,公司未发生负债到期违约事项。下一年度公司资产规模将保持平稳,对应负债可以与其保持匹配。公司将以到期期限、利率、现金流匹配为资金管理目标,平衡资产收益与流动性,减少该风险对公司的影响。
      E.声誉风险管理
      在声誉风险管理方面,公司修订了相应管理办法,并组织开展声誉风险的排查、处置、报告、媒体联络等相关工作。公司对声誉风险的管理主要包括:合规展业、勤勉专业尽责是预防声誉风险的有效方法;早发现、早处置、保持媒体联络是处置声誉风险的关键;声誉风险管理与合规管理、风险管理及业务部门的联系日益紧密,加强沟通、信息共享是声誉风险管理的基础;声誉风险管理是系统工程,持续通过统筹协调进行管理。本年度,公司未发生重大声誉风险事件。
      F.合规风险管理
      在合规管理方面,公司力求稳步推进合规管理办法落实工作,健全合规组织构架和制度体系,积极推动各项合规管理工作进程。在合规管理架构和组织体系方面,公司构建股东大会、董事会、监事会、执行委员会、合规总监、内控与法律合规部、总部及分支机构风险合规管理岗组成的架构体系,各层级的合规管理职责明确。
      公司将持续加强合规工作的主动性,提升各部门及分支机构合规管理能力,加强对分支机构的合规指导,通过合规专项抽查和现场检查、合规培训、条线会议、合规提示等多种手段,将合规条线管理落到实处,坚定践行“严守风险合规底线”的经营理念,不断提升合规管理水平,确保各项业务平稳运作。
      G.洗钱风险管理
      在洗钱风险管理方面,公司建立了反洗钱及反恐怖融资规定、客户身份识别和客户洗钱风险分类管理规定、大额交易和可疑交易报告管理办法、反洗钱突发事件应急预案等内控制度,主要通过开展客户身份识别及洗钱风险等级划分、大额及可疑交易监控、洗钱黑名单监控等手段来控制风险。
      报告期内,公司通过制度建设、系统升级、风险评估、审计检查来加强内部控制,开展了客户信息有误的账户清理工作,降低了固有的洗钱风险。
      下一年度,公司将通过制度建设、系统合并、聘请外部机构开展洗钱风险评估等手段降低公司的洗钱风险。
      3、公司在风控合规和信息技术方面的投入情况
      (1)公司在风控合规方面的投入情况
      公司高度重视合规经营和风险管理,持续强化合规风控体系建设,加强合规风控人员队伍配置,加大合规风控系统建设投入,以科技驱动合规风控专业能力,提升公司合规风控管理水平。
      公司合规风控投入主要包括合规风控人事费用、相关系统费用以及合规风控其他运营费用(包括培训、外部咨询及日常支出等)。报告期内,公司合规风控人事费用投入6,794万元,相关系统费用投入489万元,其他运营费用投入1,001万元,总额投入8,284万元,超过公司2019年营业收入的3%。
      公司将在2020年持续保障合规风控投入,构建主动有效的全面风险管理体系,持续完善合规风险制度建设,不断提升合规风险管理水平,搭建集团化合规和风险管理体系,保障经营业务的合法合规。
      (2)公司在信息技术方面的投入情况
      公司把科技赋能作为核心竞争力,持续加大科技投入。根据优先满足业务发展、企业运营的必要配置,重点投入科技赋能相关项目建设和完善,合理控制IT固化费用,制订年度科技投入计划。公司信息技术投入主要包括科技人力成本、IT系统建设资本性支出、通讯线路费用、系统维护费用以及其他IT运营费用(IT部门营业场所、培训、外部咨询及日常支出等)。报告期内,公司信息技术投入18,064万元。其中,科技人力成本投入4,312万元,IT系统建设资本性投入3,962万元,通讯线路投入2,918万元,系统维护投入3,639万元,其他IT费用(IT营业场所、日常运营、外包人力、咨询和培训费用等)3,231万元。2019年信息技术投入1.8亿元,超过公司2019年营业收入的6%。
      公司将在2020年持续保障信息技术投入,完善信息技术制度建设,培养科技全员化意识,倡导学习型组织,重视新技术在业务场景的新应用,构建并完善信息技术安全运营体系,不断提升信息科技治理与管理水平。

     

    时价预警

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    • 江恩支撑:9.95
    • 江恩阻力:10.38
    • 时间窗口:2024-04-01

    数据来自赢家江恩软件

    热论
    人生如酒:

    中银证券给予中国石化买入评级

    中银国际证券股份有限公司余嫄嫄,徐中良近期对中国石化进行研究并发布了研究报告《经营业绩维持高位,分红比例再提升》,本报告对中国石化给出买入评级,当前股价为6.22元。  中国石化(600028)  2

    百川321:

    中银证券给予青岛啤酒买入评级

    中银国际证券股份有限公司汤玮亮近期对青岛啤酒进行研究并发布了研究报告《全年量减价增,4Q23高端化战略加速推进》,本报告对青岛啤酒给出买入评级,当前股价为84.14元。  青岛啤酒(600600)  

    旋律的声音:

    【中银宏观1-2月工业企业利润数据点评】内需有待进一步发力

    摘要量、价因素均对工业企业盈利表现有所支撑。装备制造业盈利贡献延续提升。内需有待进一步发力。国家统计局网站3月27日息显示,2024年1-2月,全国规模以上工业企业实现利润总额9140.6亿元,同比

    不群之鹤:

    最先打第一枪的是中银证券,大概率是内资,但后来跟上的1亿股估计是外资,其实没必要纠结真外资还是假外资,出去了就是外资,证券公司唱空做多也正常,比较市场也在变,涨着涨着就会出现正反馈。之前外资还唱空,我

    余年:

    中银证券 3月第3周盘点

    中银证券本周股价出现上涨,本周微涨0.09%,近5日股价呈震荡趋势,本周最高价为10.79元,出现在星期二,最低价为10.39元,出现在星期五

    天行者空:

    【管涛5%的经济增长目标基本符合市场预期今年目标的含金量要高于去年】中银证券全球首席经济学家管涛表示,政府工作报告揭晓今年发展主要预期目标之一是,国内生产总值(GDP)增长5%左右。该目标与上年持平

    夜巴黎:

    3月8日,沪深两融数据显示,中银证券获融资买入额0.37亿元,居两市第204位,当日融资偿还额0.45亿元,净卖出774.67万元。最近三个交易日,6日-8日,中银证券分别获融资买入0.50亿元、0.

    berndwang:

    【中银证券啤酒行业结构升级趋势不改】中银证券研报指出,啤酒行业结构升级趋势不改,关注后续成本红利的释放。啤酒企业结构升级进程具有韧性。在竞争格局改善、产能出清两大因素的推动下,中期来看啤酒企业的结构

    双木Lin:

    证券之星消息,中银证券(601696)03月05日在投资者关系平台上答复投资者关心的问题。投资者请问董秘先生,中银证券和中银国际证券(香港)有没有关系?是不是同一实控人?谢谢中银证券董秘尊敬的投资

    nstb:

    3月4日,中银证券今日主力资金净流出5842.7万元,近3日获主力资金累计流出1.06亿元。截至收盘,中银证券报10.79元/股,下跌1.19%。