上市银行首份年报出炉 平安银行2019年净利润同比增13.6%

    来源: 中国证券报 作者:佚名

    摘要: □本报记者齐金钊2月14日,平安银行(000001)高管团队在深圳、上海、北京三地采用线上形式举行了业绩发布会,这也是A股上市银行披露的首份2019年报。2019年平安银行各项关键指标实现稳健增长,实

      □本报记者齐金钊

      2月14日,平安银行(000001)高管团队在深圳、上海、北京三地采用线上形式举行了业绩发布会,这也是A股上市银行披露的首份2019年报。

    平安银行

      2019年平安银行各项关键指标实现稳健增长,实现营收1379.58亿元,同比增长18.2%;实现净利润281.95亿元,同比增长13.6%。平安银行董事长谢永林表示,经过前三年零售转型的积累,平安银行已经在节奏均衡发展、健康持续增长、数字化经营等三方面形成了关键动能。

      关键指标稳健增长

      从规模效益来看,截至2019年末,该行资产总额39390.70亿元,较上年末增长15.2%;吸收存款余额24369.35亿元,较上年末增长14.5%;发放贷款和垫款总额(含贴现)23232.05亿元,较上年末增长16.3%。2019年,该行净利差、净息差分别为2.53%、2.62%,同比2018年均提升27个基点,盈利能力持续提升。

      从业务结构来看,2019年该行零售业务营业收入799.73亿元,同比增长29.2%,在全行营业收入中占比58.0%;零售业务净利润194.93亿元,同比增长13.8%,在全行净利润中占比69.1%。该行企业存款余额18532.62亿元,较上年末增长11.2%。该行交易业务净收入39.06亿元,同比增长151.8%;债券交易量3.51万亿元,同比增长178.3%;利率互换交易量3.13万亿元,同比增长50.6%。

      从资产质量来看,2019年末,该行逾期贷款余额485.50亿元,较上年末减少9.30亿元,逾期贷款占比2.09%,较上年末下降0.39个百分点;不良贷款率1.65%,较上年末下降0.10个百分点;逾期60天以上贷款偏离度96%,较上年末下降14个百分点;逾期90天以上贷款偏离度82%,较上年末下降15个百分点。

      谢永林表示,经过前三年零售转型的积累,平安银行已经形成了三大关键动能:一是节奏均衡的发展动能,2019年业绩表现上零售更强,最终资金同业也开始发力,各个业务板块的发展呈现出欣欣向荣的态势。在均衡的基础上推动总盘子越做越大;二是健康持续的增长动能,2019年全行营收净利润增速创新高,盈利能力不断增强,这份成绩单是建立在扎实的资产质量基础上;三是全面数字化的经营动能,过去一年平安银行不断提升全行的数字化经营能力,梳理流程,业务尽可能往上推,直接收益是成本降低、效益提升,客户体验更好。

      业务结构持续优化

      平安银行表示,2019年该行推进零售转型,不断优化全行业务结构,全面推进数据化经营,全面防控金融风险,全面提升服务实体经济能力,形成了独特的核心竞争力。

      2019年平安银行零售转型深入推进,全力发展“基础零售、私行财富、消费金融”3大业务模块,提升“风险控制、成本控制”2大核心能力,构建“1大生态”驱动融合。年报显示,2019年末,该行管理零售客户资产(AUM)19827.21亿元,较上年末增长39.9%;个人存款余额5836.73亿元,较上年末增长26.4%。

      2019年,平安银行通过“精选行业”“精耕客户”“精配产品”“精控风险”,做精做强行业银行、交易银行、综合金融;聚焦战略客群、小微客群;严守资产质量,为实体经济持续发展提供高质量的金融服务。年报显示,2019年该行企业存款余额18532.62亿元,较上年末增长11.2%。

      2019年,平安银行资金同业业务聚焦“新交易、新同业、新资管”3大业务方向,不断提升“销售能力、交易能力”2大核心能力,精心打造“1个系统平台”赋能业务。2019年,该行实现交易业务净收入39.06亿元,同比增长151.8%;债券交易量3.51万亿元,同比增长178.3%;利率互换交易量3.13万亿元,同比增长50.6%。

      疫情影响整体可控

      在此次发布会上,疫情对国内银行业影响的话题成了公众关注的焦点之一。谈及本轮疫情对中国银行业的影响,谢永林表示,疫情对银行的影响,主要是对消费类的业务,包括消费的支付、消费类贷款。同时,相当的人不能复工,对于贷款的风险管理、催收,以及部分对公业务也有影响。

      谢永林强调,近年来银行业的风险抵御大幅提升,包括风险覆盖率都有所上升。疫情的影响是有的,但风险整体可控。“平安银行过去三年做了结构性调整和优化,只要加大力度做好管理,就能度过这一关。”

      平安银行行长胡跃飞指出,此轮疫情当中,有受到影响较大的行业,但像医疗健康、电子信息科技、线上消费、移动互联网这些行业,预计发展周期还会持续很长。这段时间国家有关部门连续出台了一系列强有力的举措,包括财政、货币等方面的政策,以及加强对重点行业的支持政策,必然会对经济复苏产生积极效果。

      胡跃飞指出,大家现在普遍比较担心的是银行信贷需求不足,包括一些消费金融需求不足,银行收入会下降,但银行经营不是一朝一夕的事情,一旦疫情过去,银行业特别是一些大中型银行,会伴随经济反转的动力实现快速复兴。

      “这次疫情让我们深刻体会到了实施科技引领战略的重要性。不论是服务零售客户的口袋银行,还是服务对公客户的口袋财务,以及我们的APP、AI客服、智慧风控、智慧财务,都在这个非常时期发挥了极其关键的作用,这坚定了我们加快推进线上化服务和数字化经营的决心”,胡跃飞表示。

    关键词:

    平安银行,零售,疫情

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