擦亮特色金融品牌 北京银行25年打造差异化发展样本

    来源: 证券日报 作者:佚名

    摘要: 北京银行(601169)揭牌业内首家文化创客中心,全力服务首都“全国文化中心”建设。2021年是北京银行成立二十五周年。

      

      

      

      

      

    北京银行(601169)揭牌业内首家文化创客中心,全力服务首都“全国文化中心”建设。

    北京银行

      2021年是北京银行成立二十五周年。作为一家诞生于中国金融改革开放历史大潮中的中小银行,北京银行从成立之初就确立了“服务首都经济、服务中小企业、服务市民百姓”的鲜明市场定位,在激励竞争中锻造特色,从市场夹缝中突出重围,通过25年的持续积淀,探索形成了科技金融、文化金融、惠民金融三大特色品牌,开创了多个行业领先,打造了中小银行特色化经营、差异化发展的典型样本。

      25年创新求变

      成为科技金融的先行者

      党的十九届五中全会强调,“完善金融支持创新体系,促进新技术产业化规模化应用。”服务科技创新,已成为新时期金融业肩负的重大历史使命。

      作为扎根首都、服务首都的北京银行,25年来紧紧抓住国家科技创新中心、中关村国家自主创新示范区建设等历史机遇,坚持科技金融定位,紧跟政策导向、匹配市场需求、创新信贷产品、提升客户体验,科技金融实现了从无到有,从有到优的蜕变,成为了国内科技金融领域产品类别、服务全面性、品牌影响力一流的领先银行。

      跟随时代脚步,一路创新引领。北京银行以中国的创新高地――中关村为起点,在科技金融领域先行先试,大胆探索,打造了多项令人瞩目的行业头筹。2000年,第一家设立中关村科技园区管理部,提出“大力支持高新技术产业发展”的工作指导方针。2001年,第一家成立中关村地区中小企业服务中心。2011年,第一家成立中关村分行。2019年,制定《进一步深化科技金融发展战略指导意见》,推动科技金融“量”“质”双升,推出“北京银行科创板金融服务方案”,为科技企业登陆科创板提供结算、授信、理财、资金托管、上市等一揽子金融服务。

      发挥桥梁纽带作用,共建科技金融生态圈。北京银行相继与中关村管委会、北京市科委等签署多轮战略合作协议,独家战略支持“中关村论坛”,参与落地北京科技创新基金、高精尖产业发展基金、中关村并购母基金,参与发起北京市科技金融促进会,强化与专业协会、创投机构、担保公司等第三方服务机构的合作互动,共同推动科技金融生态圈完善。

      加快外地复制推广,服务创业创新潮流。近年来,北京银行加大科技金融模式推广复制力度,以创新高地中关村为起点,极向全国其他区域复制推广科技金融特色服务模式,在南京、天津、深圳、石家庄、乌鲁木齐等城市陆续打造了“灵雀计划”“津科成长”“百凤千鹰”“瞪羚快贷”“深智贷”“科冀贷”“知疆通”等科技金融子品牌,形成了辐射全国的科技金融服务网络。

      截至目前,北京银行累计为2.9万家科技型中小微企业提供信贷超6200亿元,服务北京市86%的中小板、85%的创业板上市企业,以及76%的新三板创新层企业,科技金融贷款在中关村示范区始终排名领先。人民银行、银保监会首次发布的《中国小微企业金融服务报告(2018)》,用较大篇幅专题报道了北京银行科技金融模式。连续8年获得人行营管部科技金融(高新技术企业)货币信贷政策导向效果评估一等。

      25年相伴同行

      打造文化金融的排头兵

      自成立以来,北京银行紧贴文化强国建设、全国文化中心建设、文化产业发展的时代脉搏,在文化金融领域深耕不辍、一路前行,服务覆盖内容创作生产、文化娱乐休闲服务、文化投资运营、文化辅助生产和中介服务、文化传播渠道、新闻信息服务、文化装备生产、创意设计服务、文化消费终端生产9大领域,形成以“高起点”战略定位、“专营化”网点布局和“数字化”科技支撑为特征的文化金融服务路径,成为国内推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。

      专营机构“驱动”,增强文化金融服务专业性和普惠性。在总行层面,北京银行成立了文化金融领导小组和文创金融事业总部,负责文化金融创新机制搭建、创新模式的探索及创新服务的落地,围绕文化金融形成全行业务推动与重点创新落地相结合的管理模式。在分行层面,成立由分行一把手牵头的文化金融小组,并组建文化金融服务团队。在支行层面,成立21家文创特色支行,以及雍和、大望路两家文创专营支行,形成专营组织架构、专项指标考核、专属业务范围、专职人员配备和单独绩效考核、单独权限设立、单独审批通道、单独额度匹配的“四专四单”配套支持政策。同时,率先在国内成立“文创信贷工厂”、文化创客中心,实现文创企业“创业孵化+股权投资+债权融资”等一体化服务。

      特色产品“驱动”,打通文化金融服务“最后一公里”。北京银行坚持点面结合,持续推进文化金融产品创新。针对成长阶段及行业特质,北京银行提供了“点对点”金融创新,为初创期企业提供“文创普惠贷”等标准化普惠制产品;为成长期企业提供“智权贷”“书香贷”“农旅贷”“创意设计贷”等特色产品。围绕产业特性,北京银行进行了“产业链”服务方案创新,率先在业内推出“文化IP通”金融服务方案,下设IP融资通、投资通、服务通三大系列。针对影视、文旅等重点产业,北京银行先后推出“影视贷”全产业链金融服务方案,发布“文旅贷”金融服务行动计划,描绘出一幅“文旅+金融”发展的宏大蓝图。

      联动合作“驱动”,构建首都文化金融服务生态圈。自2007年以来,北京银行便与北京市文化创意产业促进中心、北京市文资办、国家文化产业创新实验区、北京市新闻出版和广电部门、文化与金融合作示范区、北京市文化和旅游局等签署战略合作协议。2020年,北京银行持续发力,与市文资中心签署“投贷奖”风险补偿金意向合作协议,首批参与风险补偿机制。与北京市文资中心、东城区政府携手探索打造“文信贷”文化小额信用贷款风险补偿体系。发布“京彩文园”文化产业园区专属金融服务方案,实施“百行连百园”“百园千户”计划,助力文创园区、文创企业抗击疫情,实现“稳企业保就业”。与北京市广播电视局签署总额300亿元战略合作协议,支持北京视听产业高质量发展。与北京歌华文化发展集团共同建设北京市文化文物单位文创产品开发平台,深挖首都历史文化IP商业价值。发布“运河帆影”金融产品体系,服务大运河文化带文化产业高质量发展。与北京市文创板发展有限公司签署战略合作协议,授信200亿元助力打造首都文化企业上市加速器。

      截至目前,北京银行累计为9000余户文化企业提供信贷资金超3300亿元,首都文化金融市场份额始终位居第一。两次获得北京市文创产业“投贷奖”500万元最高奖励。第十届全国30强文化企业中有一半是北京银行客户。助力博纳影业、光线传媒、华纳百录、完美世界(002624)等一批影视公司打造出《红海行动》《战狼2》《湄公河行动》《夺冠》《金刚川》,及《烈火英雄》《决胜时刻》《中国机长》“中国骄傲三部曲”等多部主旋律影视作品。

      25年真诚服务

      担当惠民金融的实践者

      25年来,北京银行始终坚持“以人民为中心”的理念,坚定“服务市民百姓”的定位,围绕“七有”“五性”持续打造惠民金融服务特色,推出了涵盖“社保通”“医疗通”“教育通”“安居通”等七大子品牌在内的“惠民通”金融品牌,覆盖居民社保、医疗、教育、住房等基本生活领域,极大地提高了首都人民群众的获得感、满意度。

      围绕“幼有所育、学有所教”,积极服务教育事业发展。25年来,北京银行累计服务全国高校近100所、中小学等教育机构1000余家。其中,服务北京市市属高校占比超90%;服务市属中小学占比近30%。累计发放助学贷款近4.5亿元,支持8万余名高校学子完成学业。构建“智慧校园”生态场景,为学校提供教务、教学、生活和金融四个场景的应用,满足学校管理人员、教师、学生和家长的信息化需求。

      围绕“病有所医”,全力做好北京市社会基本医疗保险基金存储和结算服务。25年来,北京银行推动北京市社保卡发卡量突破2426万张,覆盖全市近2500家定点机构。与北京市卫健委、北京市医管中心联合推出“京医通”卡,将北京银行金融服务无缝嵌入医疗场景,覆盖北京27家三级以上医院,累计发卡 2451万张,市属门诊预约率近90%,成为北京地区最大的预约挂号入口,极大方便了群众看病就医。此外,全面启动中央单位社会保障卡试点发卡工作,独家发行5万张军休干部金融社保卡,积极做好中央国家机关公务员和军休干部社保金融服务。

      围绕“住有所居”,积极服务保障性安居工程建设。2020年以来,北京银行为通州马驹桥镇共有产权房项目提供银团贷款16亿元,支持大兴区集体经营性建设用地入市试点项目,为大兴区团河保障性住房项目提供综合授信32亿元。目前全行保障性安居工程贷款余额超过360亿元。2020年,与北京住房公积金管理中心合作打造全市首家“住房公积金e通厅”,推动公积金业务网上办、自助办、指尖办、智能办,为市民百姓带去更多便利。同时,还为公积金缴存单位、个人量身制定综合化金融服务方案,在办理公积金缴存、贷款、提取等相关业务时,提供“一站通达”金融服务。

      围绕“弱有所扶”,打造有温度的个人金融服务。2009年,北京银行携手北京市总工会,发行“工会会员互助服务卡”,为全市工会会员打造了包括金融普惠、绿色出行、医疗互助、法律服务、技能助推、心理关爱、苦难帮扶等12项多领域、多层次的权益服务体系,目前已发卡550万张。2014年,北京银行还联合北京市残联发行我国第一张智能残疾人证――“北京通.残疾人服务一卡通”,残障人士不仅可凭卡证明身份,还可以持卡免费乘公交、进公园,享受助残补贴、存取款、消费结算的便利,目前已发卡超过50万张。

      展望“十四五”,奋进新时代。北京银行将坚守初心,不忘使命,坚定“服务首都经济、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位,聚焦科技前沿、经济主战场、国内重大需求、人民生命健康等领域,加强产品创新和科技赋能,推动数字经济时代科技金融、文化金融、惠民金融向线上化、场景化、智能化转型发展,持续为首都文化中心、科技创新中心建设,民生福祉提升提供坚实金融支撑。

      (CIS)

    关键词:

    北京银行,金融服务,打造

    审核:yj127 编辑:yj127

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