什么是洗钱，哪些行为触犯洗钱罪及洗钱的途径

　　大部分人都听说过洗钱，特别是在一些影视作品中，是一种违法的行为，一般都伴随着庞大的数额，到底什么是洗钱？哪些行为会触犯到洗钱罪？以及一些洗钱的主要途径有哪些？我们就来了解一下。

　　什么是洗钱

       洗钱其实是一种专业的金融行业术语，是一种将非法所得通过某种手段加以掩饰、隐瞒其来源和性质从而使其在形式上合法化的行为。是一种违法行为。洗钱一词最早来源于上个世纪20年代的美国，芝加哥黑手党的一个金融专家购买了投币式洗衣机开设洗衣店，在每天晚上结算洗衣收入的时候将非法所得的赃款也混入其中，再向税务局申报纳税，而税后的赃款就全部成了他的合法收入。因为非法所得的赃款一旦被查到就会收到法律的制裁，而洗钱的过程中虽有一些损失，但是对于日后正常的使用更加放心也就不算什么，因此很多不法分子都会通过洗钱的方式将赃款“洗白”再使用。

　　一般来说狭义上的洗钱就是将通过贩毒、走私、诈骗、贪污、逃税等手段获得赃款通过某种手段将其合法化的过程；而广义上的洗钱还包括：1、把合法资金洗黑用于非法途径；2、将一种合法资金变成另一种表面上也合法的资金从而占为己有；3、合法收入通过洗钱的方式逃避监管。目前各个国家的法律对于洗钱的定义都不相同，但总得来说，洗钱是一种“犯罪屏障”，对于司法活动和经济秩序都带了危害，并且助长了不法分子的气焰。

　　触犯洗钱罪的行为

       知道了什么是洗钱，我们来看看哪些行为会构成洗钱罪，一般来说洗钱罪的主体是个人或是金融机构，其主要构成犯罪的行为：

　　1、为洗钱行为提供资金账户；

　　2、协助将财产转变成现金、金融票据或是有价证券；

　　3、通过转账或其它结算方式来协助将资金进行转移；

　　4、协助将资金转移至境外；

　　5、以其他的方式掩饰或者隐瞒非法所得的来源和性质。

　　洗钱的途径

       不法分子在洗钱的时候也会通过各种各样的手段来进行，如古董买卖、寿险交易、海外投资、地下钱庄、各类赌场、证券洗钱、皮包公司虚拟交易等等。通过不同的手段将赃款分别进行“洗白”。

　　通过以上介绍应该就知道了什么是洗钱，它是一般都会伴随有其它的违法犯罪行为，对于社会也有着极大的危害。如果想要了解更多关于垄断是什么意思的内容，可以持续关注赢家财富网相关专栏进行阅览。