基金查询净值的方式，基金净值的计算方法

　　很多朋友都会选择把自己的基金交给专业的机构，这种方式越来越被大家接受。但是很多刚接触基金的朋友对基金的基础知识还是有些疑问。下面介绍一些关于基金查询净值的方式以及基金净值的计算方法。

　　1.基金净值怎么算？

　　(1)已知价格的计算

　　已知价格是指最后一个交易日的收盘价。已知的价格计算方法是基金管理人根据最后一个交易日的收盘价计算基金拥有的资产的总价值，包括股票、债券、期货合约、股权证书等。加上现金资产，再除以卖出的基金单位总额，得到每个基金单位的资产净值。

　　(2)未知价格的计算

　　未知价格又称期货价格，是指当日证券市场各种金融产品的收盘价，基金经理要根据当日收盘价计算基金的每单位资产净值。按照未知价格的计算，投资者不知道当天买卖的基金价格，只知道第二天的单位基金价格。

       (3)基本公式

　　基金净值=(总资产-总负债)/基金单位总额

　　其中，总资产包括股票、债券、银行存款和其他有价证券的全部资产等。负债总额包括应付给他人的各种费用、应付资金，的利息等基金运作形成的负债。基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。

　　（4）基金净值估算

　　基金净值的计算包括基金总净值的计算和基金净值的计算。

　　根据公认会计原则，基金的资产净值总额=基金的资产总额-基金的负债总额。

　　二、基金净值的查询方式有哪些？

　　1.在某基金公司官网查询单只基金净值

　　如果投资者在基金公司买了基金，可以去该公司的官网查询。通过基金公司官网查询基金净值的方法适合查询单个基金的净值，但缺点在于无法比较基金的业绩。

　　2.查询专业基金平台的基金净值。

　　一些专业的基金网站不仅收集各大基金品种的详细信息，还提供基金净值的每日查询功能。投资者可以通过专业的基金平台查询基金净值，同时也能查看其他基金的一些基本情况，便于及时掌握整个基金行业各基金的表现。

　　3.查询理财咨询平台的基金净值。很多理财咨询平台都提供基金净值查询功能。以上对基金查询净值的介绍仅供感兴趣的投资者参考，希望对大家有所帮助。需要更多股票市场方面的信息，可以联系我们的客服QQ：100800360。