最大银行涉2000亿欧元洗钱案 丹麦可能丢掉AAA评级

　　童话或有破灭时：最大银行涉2000亿欧元洗钱案，丹麦可能丢掉AAA评级

　　北欧国家丹麦一直以来以完善的社会诚信制度和信用体系享誉世界。然而安徒生童话的故乡可能因为该国最大银行的一起洗钱案失去几十年来一直保持的主权国家最高信用评级AAA级。

　　半年股价已下跌35%

　　丹麦律所 Bruun &Hjejle 9月19日公布的内部审计报告显示，丹麦最大银行丹斯克银行爱沙尼亚分行被列入存在洗钱嫌疑的可疑交易规模达到2000亿欧元。丹麦政府此后表示，丹斯克银行可能面临最高40亿丹麦克朗的天价罚单，这将是丹麦有史以来最高的一张罚单。丹麦首相拉斯姆森强调，对丹斯克银行的调查远没有结束。9月20日，丹斯克银行首席执行官博尔根宣布因洗钱丑闻引咎辞职。

　　审计报告显示，丹斯克银行发现2007年至2015年期间，由于内控和监管人员存在严重失职行为，爱沙尼亚分行被利用从事非法交易。在被统计的1.5万名客户账户交易信息中，超过6200个账户参与了“可疑”交易，约2000亿欧元的资金通过该分行在这些非居民客户投资组合账号中流转，这些账户主要来自英国、俄罗斯、乌克兰、阿塞拜疆和英属维尔京群岛，期间丹斯克银行从中获利15亿丹麦克朗。

　　事实上，2007年俄罗斯央行曾警告丹麦监管机构，丹斯克银行的客户参与了资金来源可疑的金融交易，存在洗钱和逃税的嫌疑，金额在每月数十亿卢布。2014年爱沙尼亚银行业监管部门在一份200页的行业监察报告中指出丹斯克银行无法拿出客户收入来源的基本信息。出于对反洗钱问题的疑虑，此前包括德意志银行、摩根大通在内的多家机构已经结束了与丹斯克银行在美元清算上的合作关系。

　　近半年以来，随着爱沙尼亚分行洗钱案报道持续发酵，丹斯克银行股价已经下跌35%，领跌欧洲主要银行股。据悉，欧盟监管机构将仔细审查丹斯克银行的报告，此前布鲁塞尔方面曾呼吁欧盟设立一个新的监管机构，以打击一系列涉嫌反洗钱的金融犯罪，同时美国司法部和财政部也可能介入调查。丹斯克银行董事会上周已决定将2007年至2015年间爱沙尼亚分行非居民客户的业务收入全部捐出并在丹麦和爱沙尼亚建立一个基金会，用以打击包括洗钱在内的国际金融犯罪。

　　主权信用评级面临挑战

　　丹斯克银行拥有丹麦全国三分之一的存款，洗钱案将对丹麦银行业安全稳定、甚至丹麦经济产生严重影响。丹麦议会上周三通过紧急法案，将尽快完善在严厉打击洗钱等金融犯罪上的法律法规。标准普尔已经警告称，丹斯克银行丑闻可能会影响丹麦AAA的主权信用评级。目前欧洲地区拥有标准普尔AAA信用评级的国家包括丹麦、德国、挪威、荷兰、瑞士、瑞典、列支敦士登和卢森堡。

　　丹麦商业部长雅洛夫表示，标普的表态意味着政府需要采取更多的行动，丹斯克银行正在伤害丹麦银行业的声誉，我们要让大家看到丹麦会以最严肃的态度处理此事。

　　第一财经记者查询后发现，目前国际三大评级机构标准普尔、穆迪和惠誉对丹麦的主权信用评级均为最高等级，且展望均为“稳定”。穆迪此前刚刚将丹斯克银行的展望从“稳定”下调至“负面”，但表示没有理由认为丹麦的AAA评级会受到影响。

　　作为欧洲地区清廉和透明度的标杆国家，丹斯克银行的丑闻也让欧盟感到震惊。欧盟司法专员约若娃表示，这绝对是现在欧洲最大的丑闻，她将在10月2日与丹麦财长及政府官员会面讨论案件情况。丹麦前司法部长波茨科夫将此事与2008年丹麦遭受金融危机的冲击相比较，认为“现在是如何保住AAA评级的问题了，如果我们做不到这一点，丹麦将遇到很大的麻烦”。