海外账户怎么开户以及如何选择银行,海外账户开户的注意问题和解决方法
摘要: 除个人财富的增值外,多元化一站式的配置方式如:子女教育是国内高净值人群所寻求。这也是近年来海外资产配置大热的主要原因。
海外账户怎么开户?
海外账户开户基本流程
1.客户信息调查
大多数银行将首先要求客户填写客户信息问卷,以筛选合格的客户。客户信息调查表一般包括开户公司的基本信息、股东和董事的基本信息、资金,的来源、公司的经营情况、资产状况等。根据不同银行,的要求,本问卷填写的内容会略有不同。
2.客户准备开户资料,银行预审
如果客户填写的问卷在银行,初审后符合在银行开户的要求,客户将根据银行,的要求提供KYC(了解您的客户)的扫描件和其他开户材料,银行将对这些材料是否合格进行预审。如果没有,银行将要求客户继续提供相关材料。
3.银行面签,办理开户手续
客户开户信息在银行,初审通过后,银行大部分一般会要求客户携带开户信息原件到银行营业厅当面签字并办理开户手续。在现场面对面签约的过程中,开户经理一般会,向客户询问了开户信息的内容。
开户过程中需避免的问题:
1.资料未准备齐全
这已经成为很多客户拒绝开户的主要原因。信息不全开户成功率极低。许多客户未能提供有效文件,导致申请时间延迟甚至失败,并在银行留下开户不成功的记录
2.公司名称有敏感词汇
公司注册时,信托、集团、中华和环球等敏感词汇并未被排除在外,这使得银行很难通过审计。一般来说,银行会要求审计相关信息。
3.银行不信任
在与客户经理沟通的过程中,银行有疑问,比如询问开户目的、从事的行业、资金,的来源等。模糊的答案会导致银行怀疑账户持有人的信任,最终导致开户被拒。
4.回答问题不完善
香港的一些银行要求潜在客户回答很多问题,并提交一些旧文件,这些文件在开户时很难获得,这使得开户过程漫长而困难。
解决方案
客户因对开户要求缺乏了解,准备工作不足,多次审核未通过,留下开户不成功记录,影响下次开户。
海外开户如何选择银行
在海外开户有很多银行可供选择,那么在哪个银行开户比较好呢?
1.选择银行,离岸账户,如亚洲, 工银,离岸账户和民生香港银行账户
优势:一般会有KYC作为内地营业厅开户见证人,方便境外收付。
缺点:有资金门槛,有的普遍不高;有的需要购买理财产品;政策逐渐收紧,仍不稳定,有销户风险。
2.汇丰、花旗等传统的大型外资银行,
优点:真正的海外银行账户,账户私密性高;付款等。更方便;不需要购买理财产品。
缺点:境外开户门槛比较高;大部分需要现场开户;国内美元汇款每人每年限额为50,000美元。
3.新兴互联网银行
优势:像传统的银行,一样,他们是有执照和合规的机构;海外开户流程简单,大多不去现场支持远程开户;复习过程比较快,一般1-2周;重视用户体验。
缺点:目前市有混杂的信息和许多不可靠的海外互联网银行。
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