新客户增长迅速 中融信托近10年财富管理客户超14.5万

    来源: 互联网 作者:佚名

    摘要: 如果现金超过100万,要怎么理财?随着经济增长和家庭财富的逐步积累,越来越多的人开始面临这个问题。而在他们的投资待选项里,除了一些传统的银行存款、基金、公募理财外,以信托为代表的私募产品也开始入围。

      如果现金超过100万,要怎么理财?

      随着经济增长和家庭财富的逐步积累,越来越多的人开始面临这个问题。而在他们的投资待选项里,除了一些传统的银行存款、基金、公募理财外,以信托为代表的私募产品也开始入围。

      近日,中融信托公布了公司财富管理的成绩单,数据显示,近10年来(截至2020年6月30日),全公司累计服务委托人数已超过14.5万,其中包括137499位个人委托人,6365家非金融机构,1337家金融机构,还有290位家族信托客户。

      在这家率先推出财富管理服务的信托公司看来,资金端与资产端需要平衡发展,不可偏废。自2014年成立直销品牌中融财富提供“面对面”财富管理服务之后,无论从数量还是投资规模上看,个人与家庭投资人的占比都在不断提高。

      “在上半年这种特殊时期,我们所服务的投资人仍然保持了加速增长的态势,即便在线下服务受到影响的2、3月份,很多客户都选择了线上App签约直接投资。”中融信托的相关负责人表示。

      这种现象也为其他信托公司所关注。此前信托公司多以银行和券商等机构作为自身的销售渠道,随着市场环境的变化和监管的引导支持,不少信托公司开始设立财富中心,将财富管理作为新的发力点。信托协会数据显示,截至2018年末61家信托公司在全国52个城市共设立了347个财富中心,配备财富管理人员4899人。同期信托业协会调研数据显示,51家信托公司2018年共新增主动管理类信托产品销售约2.62万亿元,其中直销1.42万亿,占比已超过54%。这一数据仍在增长……

      财富中心的设立加大了行业财富管理领域的服务力量,在这些专业人员的拓客活动中,越来越多的个人和家庭开始接触并选择信托。

      一边是个人及家庭对信托的认可度越来越高,一边是信托转型期对于资金端能力提升需求,合力推动了信托这一原本“小众”的金融产品越来越“大众化”。

      虽然这种对接和转变已成大趋势,但市场还存在很多需要磨合的地方。

      首先,财富中心的模式是否适合所有信托公司,有待时间的考验。团队建设前期投入大,产品与市场拓展是否能够协调发展,服务个人及家庭客户对于管理提出了更高的要求,如何在竞争中脱颖而出?对于信托公司而言都是新课题。

      而对于个人投资人而言,如何评估自身需求选择相应的机构和产品,也与公募投资时代的逻辑和标准截然不同。

      “在市场上横向比较的话,信托大多属于中风险但收益较高的理财分项。在利率下行,风险上升的当下,很多人转向信托并不奇怪。特别是规模较大,品牌效应较好的信托公司会吸引更多客户。”位于北京的一位信托财富中心的客户经理认为,但是不代表这些“新客户”对信托产品及风险就有准确的认识。

      他介绍,公司对于个人客户的适格和风险适应性测评有很严格的要求,所以虽然注重募资业绩,但是对于无法判断是否自有资金或无法承受相应风险的客户他都礼貌地劝退。“信托的财富管理市场需要可持续发展,合规是第一位。”

      除了设置硬性的准入要求外,一些投资者教育工作也在不断增多——从实际结果来看,这些工作并非“花架子”,而是对市场都起到了潜移默化的培育作用。

      每周两场专业培训和多场客户活动已经成为中融财富团队的日常安排,疫情期间延续下来的线上投教直播也一直在继续——每周四,通过中融财富公众号客户输入密码参与直播,不仅能听专家、名家对宏观经济形势、分析经济数据以及资管领域的专题讲解,还能线上提问讨论。在5月份由中国银保监会黑龙江监管局主办,中融信托承办的投教主题的名家直播中,累计共有30多万投资者实时收看,各平台累计回放量达到数百万次。

      2020年,是信托文化建设5年计划首年,整个行业将文化建设置于前所未有的高度,作为信托文化的重要组成部分,投资者教育也被提到了重要层面。在信托走向更多个人和家庭的同时,提升行业的透明度以及投资人的金融素养都是对投资人的一种保护。

      面对这种大趋势,一位信托老兵感叹:“作为社会投融资的有效补充渠道,信托正在引导社会财富源源不断注入经济活动之中,其中的机会也将长期存在,信托公司和投资者们如何尽快成长去适应这种发展,才是这股‘活水’能够长流的关键。”

    关键词:

    信托,信托公司,家庭

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