永柏系兑付危机蔓延:美元产品未备案、私募股权拼单卖

    来源: 互联网 作者:佚名

    摘要: 证券时报记者瑞秋永柏系旗下产品兑付危机有愈演愈烈之势。近日,不少永柏系产品投资者赶往经侦部门递交报案材料。据了解,这些投资者遍布上海、宁波、杭州、南京、北京等多个地区,永柏系涉嫌违约的产品类型包括地产

      

      证券时报记者瑞秋

      永柏系旗下产品兑付危机有愈演愈烈之势。近日,不少永柏系产品投资者赶往经侦部门递交报案材料。

      据了解,这些投资者遍布上海、宁波、杭州、南京、北京等多个地区,永柏系涉嫌违约的产品类型包括地产私募股权、票据、美元债权及其他股权类。

      目前,上海证监局已受理相关投资者的反馈并出具受理告知书,上海长宁分局经侦支队也已接报该案,但尚未决定是否立案调查。

      尽管永柏资本此前在官网发出声明,称公司一直合法经营。但据证券时报记者调查,由永柏资本担保、红歆财富销售的美元债权融资产品有违规之嫌,两家公司以境外固定资产融资为名吸收投资者资金,涉及资本项目外汇管理、境外投资等事项,未经外汇管理局、发改委、商务部等相关主管机关批准及备案。

      此外,销售端红歆财富并不具备基金销售资质,却大规模代销私募股权类产品,并以金额拆分、拼团购买的形式避开了合格投资者门槛,仅违约的地产类私募股权产品波及的投资者就有上千人。

      “内保外贷”未备案

      永柏系包括永柏资本控股集团有限公司、两家私募基金管理人“上海永柏联投”和“上海浙永投资”——分别从事证券投资类私募和股权投资类私募,此外还有关联公司上海红歆财富投资管理有限公司。

      随着证券时报记者对永柏系陷入产品兑付危机进一步调查,永柏系更多问题浮出水面。

      据证券时报记者了解,永柏资本控股集团有限公司担保的“美金债权”产品,产品结构简单来说,就是用境内公司为境外公司担保从而向中国国内投资者进行借款。

      2018年12月20日,此类美元产品发布延期公告,理由是“中美贸易摩擦”,该公告印盖企业名称为PGAPartnersGroupLimited。

      上述延期公告称,“在2018年的大形势下,中美贸易摩擦,双方经济关系恶化,其中被波及的行业就包括美金融资行业。雪上加霜的是,中美双方对经济监管的强度愈发加大,从而导致金融产品的资金对公账户流动到对私账户的流程更加严苛。由于以上监管原因,我们不得不告知您,您的资金回款时间将受到影响。”

      据相关投资者介绍,在延期兑付之后,永柏资本合伙人兼红歆财富CEO钱旭东对投资者明确表示,PGAPartnersGroupLimited与永柏资本法律上是两个主体,但管理者是同一个团队,即关联公司。

      根据《资本项目外汇管理业务办理指引》对于“内保外贷”的申请条件规定:担保人若为非银行金融机构或企业的,应在签订担保合同后15个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷签约登记手续。担保合同或担保项下债务合同主要条款发生变更的(包括债务合同展期以及债务或担保金额、债务或担保期限、债权人等发生变更),应当在15个工作日内办理内保外贷变更登记手续。

      那么问题来了,永柏资本对于从事内保外贷业务是否备案?证券时报记者查询国家外汇管理局网站发现,永柏资本方面并未登记在册。

      “永柏资本和红歆财富两家公司,以境外固定资产(马尔代夫酒店及日本高端综合体等)融资为名吸收投资者资金,涉及资本项目外汇管理、境外投资等事项,未经外汇管理局、发改委、商务部等相关主管机关批准及备案。两家公司未经中国人民银行及外管局批准,不能从事内保外贷项目。”北京德和衡律师事务所顾晓静对证券时报记者表示。

      无基金销售资质

      却“拼单”代销私募

      作为永柏产品的主营销渠道,红歆财富的股东包括永柏(上海)资产管理公司,占比20%,上海攀腾投资,占比30%,红歆控股(上海)有限公司,占比50%。永柏资本合伙人钱旭东担任红歆财富CEO。

      多位投资者反映,此前红歆财富业务员对外销售的一系列产品,均对投资者承诺保本保息,产品类型包括票据类、美金债权类、股权投资类等。

      证券时报记者从一位红歆财富业务员方面了解到,他们销售的票据类产品20万起投,投资期限分为1个月、3个月、6个月不等,产品对应的年化收益在5.5%、6%和7%,美元债权产品起投门槛为10万美元,期限有1年期和两年期,承诺的年化收益率为7%和7.5%。永柏睿信私募股权投资基金则为百万元起投。

      “我是2017年入职红歆财富分公司做业务员,刚开始自己投了一笔票据产品,金额在20万,后来慢慢发动亲戚朋友来买红歆的产品。拼单销售在我们这很普遍,投资人可以几万几万地买,打进我们业务员或者领导的个人账户,然后给投资者开出代持协议。到目前为止,从我这边经手的产品违约金额将近1000万。”一位已经离职的红歆财富业务员对证券时报记者表示,他已将所知情况搜集并向经侦部门报案。

      据证券时报记者不完全统计,目前永柏系涉嫌违约的产品金额超过66亿,其中地产类私募股权超过30亿、其他股权类产品共计20亿元,票据类产品共计12亿,美元债权类产品2.7亿,影视类产品2亿,波及投资者人数超过千人。不过,最终准确金额数据尚待相关部门查证。

      监管部门在行动

      对于身处暴风眼中的永柏系,监管方面已有所行动。

      5月7日,上海证监局回复前来反映情况的几位投资人称,已收悉并决定受理投资人反映的事项。

      在更早前的4月,上海证监局对永柏系投资者的回复函称,“对上海永柏联投投资管理有限公司和上海浙永投资管理有限公司通过无销售基金资格的上海红歆财富管理有限公司推介私募基金的情况,我局将通报中国证券投资基金业协会,对你们反映的相关主体涉嫌诈骗犯罪等情况,建议向公安机关反映。相关民事诉求,建议与公司进一步协商,或依法通过司法途径予以解决。”

      5月9日,永柏方面发出两则兑付方案的通告。其中票据产品的兑付方案称,“经过反复多次,不懈地努力与融资方协商,近日达成一致同意的方案为延期一年,于2020年6月开始将剩余未支付的本金金额分为12个月支付完毕,即2021年5月支付完毕所有本金。同时,重组方(中非信达)已聘请律师事务所与投资者一对一洽谈,以确定重组方收购投资者持有的债权价格,整体分批收购签署收购协议的投资者所持有的份额,转由重组方持有债权。”该通告落款方为红歆财富投资管理有限公司。

      对于私募股权类产品,永柏方面发布兑付进展公告称,“(资产1)亚都商务楼,由于铭源集团债务拖累,再次关联诉讼,导致亚都商务楼银行贷款失败,同时导致收购方收购失败,现已引入另一重组方A出资将亚都资产剥离铭源,并改建后出售拟需要1年~2年,根据具体项目处置进度,正常资产退出。”公告落款方为永柏联投投资管理有限公司。

      而不少投资人认为,这两份兑付方案仅为永柏系的“缓兵之计”。证券时报记者查询工商资料发现,兑付方案中提及的中飞信达为上海汇宫投资管理有限公司股东,汇宫法人和永柏联投法人系同一个人,均为崔霞玲。

    关键词:

    产品,投资者,投资,上海,资本

    审核:yj196 编辑:yj127

    免责声明:

    1、凡本网注明“来源:***”的作品,均是转载自其他平台,本网赢家财富网 www.yjcf360.com 转载文章为个人学习、研究或者欣赏传播信息之目的,并不意味着赞同其观点或其内容的真实性已得到证实。全部作品仅代表作者本人的观点,不代表本网站赢家财富网的观点、看法及立场,文责作者自负。如因作品内容、版权和其他问题请与本站管理员联系,请在30日内进行,我们收到通知后会在3个工作日内及时进行处理。

    2.本网站刊载的各类文章、广告、访问者在本网站发表的观点,以链接形式推荐的其他网站内容,仅为提供更多信息供用户参考使用或为学习交流的方便(本网有权删除)。所提供的数据仅供参考,使用者务请核实,风险自负。

    版权属于赢家财富网,转载请注明出处
    查看更多
    • 内参
    • 股票
    • 赢家观点
    • 娱乐
    • 原创

    万亿国债+三季报增长+拟收购+环境治理 顺控发展触及涨停

    今日走势:顺控发展(003039)今日触及涨停板,该股近一年涨停4次。异动原因揭秘:1、我国将增发1万亿元国债支持灾后恢复重建和提升防灾减灾救灾能力。全国财政赤字将由3...

    万亿国债+水利+新型城镇化 青龙管业触及涨停

    今日走势:青龙管业(002457)今日触及涨停板,该股近一年涨停1次。异动原因揭秘:1、我国将增发1万亿元国债支持灾后恢复重建和提升防灾减灾救灾能力。全国财政赤字将由3...

    深康佳A:截至2023年10月20日,本公司A、B股股东人数合计为85,494…

    消息,深康佳A(000016)10月25日在投资者关系平台上答复投资者关心的问题。投资者:尊敬的董秘您好,请问公司到十月二十日的股东人数、谢谢深康佳A董秘:你好,谢谢你的...

    ST实华:截止10月10日,最新股东人数28080

    消息,ST实华(000637)10月25日在投资者关系平台上答复投资者关心的问题。投资者:尊敬的董秘,您好!请问截止到10月10日,最近的一期股东人数是多少?谢谢!ST实华董秘:...

    早知道:2023年10月25号热点概念与题材前瞻

      上证指数目前处于下跌趋势中,依据赢家江恩价格工具得出:当前支撑位:2885.09点、2935.11点,当前阻力位:2977.62点、3018.56点,由赢家江恩时间周期工具展示得出:...

    早知道:2023年10月24号热点概念与题材前瞻

      上证指数目前处于下跌趋势中,依据赢家江恩价格工具得出:当前支撑位:2885.09点,当前阻力位:2977.62点、3018.56点,由赢家江恩时间周期工具展示得出:今天10月23...

    马丁策略是什么意思?为何在外汇市场广受欢迎?如何运用?

    随着外汇市场的蓬勃发展,许多交易者喜欢智能量化交易,量化交易中的马丁策略更受欢迎。不得不说,在现实中,许多投资者都指望马丁策略来赚大钱。马丁似乎已经占据了外汇...

    开盘价是怎么定的,如何确定的开盘价

    开盘价的确定原则如下:1.证券的开盘价是当天那个证券的第一个成交价,2.证券的开盘价由集合竞价生成,如果无法生成开盘价则通过连续竞价生成,3.根据集合竞价,生成开盘...