贷款资金管控不到位、借贷搭售 平安银行被罚260万

　　10月27日，银保监会官网显示，宁波银保监局一日内连开26张罚单，涉及10家银行，违法案由主要包括信贷违规、个贷资金违规流入房地产和期货市场、虚增存款、资金挪用等，罚金合计1215万元。

　　其中，宁波通商银行收到了金额最大的一笔罚单，为360万元。甬银保监罚决字〔2020〕50号显示，宁波通商银行因未落实监管意见、关联交易未按监管要求进行审批、员工行为管控薄弱、违规发放项目贷款、个人贷款资金违规流入房地产市场和期货市场、贷款资金用途管控不严、银行承兑汇票业务保证金来源不合规、通过不正当方式吸收存款并导致流动性指标失真、虚增存贷款和变相提高三农融资成本等多项违法事实，被合计罚款人民币360万元，该行相关直接责任人员被给予纪律处分。

　　平安银行（000001）及其宁波分行各收到一张罚单，罚金总计260万元。其中，平安银行因贷款资金用途管控不到位、借贷搭售、对房地产开发贷及预售资金监管不力等，被处以100万元罚款；平安银行宁波分行因员工行为管理薄弱、贷款调查审查不尽职、借贷搭售、贷款资金用途管控不到位、信用证贸易背景审核不严等，被处以160万元罚款，该分行相关直接责任人员被给予纪律处分。

　　宁波东海银行因对关系人申请的客户授信业务未落实回避制度且授信严重不审慎，关联方授信余额超过监管规定比例，高管代为履职超期，违规开展理财业务，部分信贷产品贷款“三查”不到位，贷款五级分类不准确等多项违法事实，被处以165万元罚款，相关直接责任人员被给予纪律处分。

　　温州银行宁波分行因虚增存款、贷款“三查”不到位、违反房地产行业政策、贷款五级分类不准确。被处以145万元罚款，相关直接责任人员被给予纪律处分。

　　另有邮储银行（601658）、民生银行、宁波银行等多家银行分支机构因代理销售行为不规范、贷后管理不到位等违法事实，合计罚款285万元，3人被予以警告并处罚金5万元，7人被予以警告，2人被禁止终身从事银行业工作。