对十四届全国人大一次会议第2424号建议的答复

　　《关于进一步推进证券行业数字化转型的建议》收悉。经认真研究并商中国人民银行，现就有关问题答复如下：

　　中国证监会等部门高度重视证券期货业数字化转型工作，不断加强顶层设计和统筹规划，持续推动相关工作健康有序发展。2021年中国证监会发布《证券期货业科技发展“十四五”规划》，明确证券期货业数字化转型的基本思路，涵盖了建设一体化行业基础设施、推进科技赋能行业数字化转型、推进数据治理体系优化、塑造领先的安全可控体系、提高科技标准化水平、完善科技治理体系、释放金融科技创新动能、提升金融科技研究水平等方面内容。同年中国人民银行发布实施《金融科技发展规划（2022-2025年）》，明确金融数字化转型总体思路、发展目标、重点任务和实施保障，引导金融机构充分发挥“数字技术+数据要素”双轮驱动作用，培育技术先进、业务高效、渠道融合、风控精准的数字化能力。

　　一、关于引导证券行业不断提高科技自主水平

　　中国证监会稳妥推进行业关键信息基础设施领域自主可控进程，统筹推进一体化行业云及行业新型区块链基础设施建设，陆续完成注册制、沪深港通等基础设施支撑建设，完成诸多核心系统的改造升级，上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司等陆续推出新一代交易、结算及监察等重要核心系统，自主研发能力及工程建设能力不断增强。通过成立专项攻关组、开展“揭榜挂帅”等科技攻关，推进行业信息技术应用创新及商用密码应用。同时，鼓励有条件的证券公司加强自主研发投入，按照《证券公司分类监管规定》对证券公司加大信息技术投入给予适当鼓励。在证券公司申请首发上市时，支持证券公司主动承诺，在募集资金使用安排上统筹考虑信息系统建设方面的投入。据统计，2017年至2022年期间证券公司在信息技术领域累计投入近1500亿元。

　　二、关于进一步扩大线上证券业务覆盖面

　　中国证监会指导中国证券登记结算有限责任公司推出非现场开户，持续优化投资者账户制度机制建设，着力提升客户业务办理体验、提升证券公司服务水平。允许13家证券公司开展综合账户试点，打通了同一客户不同类型账户的资金划转功能，客户便利性和体验感进一步提升。考虑到融资融券、股票期权等业务具有较强的杠杆特征，交易过程中亏损及收益均有放大可能，较普通交易风险偏高，通过现场业务办理的形式可更全面地对投资者进行风险揭示及投资者教育。基于审慎监管原则，结合目前的投资者结构情况，暂未允许线上办理信用账户开立和股票期权首次开户。下一步，我们将结合市场发展和风险评估情况，积极研究完善投资者适当性管理及账户开立流程，增强证券服务便捷性，引导业务规范有序开展，维护投资者权益。

　　三、关于支持证券公司增强智能化风控能力

　　中国证监会积极推动证券公司加强网络和信息安全，增强智能化风控能力。指导中国证券业协会发布《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》，引导证券公司从持续提升科技治理水平、建立科学合理的科技投入机制、增强技术架构规划掌控能力、强化系统研发测试能力、夯实系统运行保障能力、健全信息安全防护体系等方面，加强网络与信息系统安全稳定运行保障体系和能力建设。2021年以来，按照“依法合规、有序创新、风险可控”基本原则，在北京、上海、深圳、广州、南京、济南等6地开展了资本市场金融科技创新试点，启动了业务创新、公共服务、技术创新和科技赋能4个类别77个项目，覆盖了金融服务、业务辅助、合规科技、监管科技、行业信息基础设施等领域。积极支持证券公司参与资本市场金融科技创新试点，推动大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术在智能舆情分析、风险监测等场景的落地应用，提升机构合规风控水平。

　　四、关于通过数字化手段提升投资者服务水平

　　中国证监会持续倡导科技赋能投资者保护工作，积极引导证券经营机构不断提升科技服务水平。一方面不断强化科技在投资者适当性管理领域的重要功能，在《证券期货投资者适当性管理办法》中明确要求证券经营机构应当建立投资者适当性评估数据库，科学评估投资者类型并及时更新。另一方面不断推动提升投教基地、市场机构投资者教育的科技化水平。目前，一些证券经营机构将投资者教育内容嵌入移动交易端，提供“指尖”投教服务，根据投资者的生命周期、投资理财需求、认知深度等特征，综合运用云计算、大数据分析等手段，了解和细分投资者需求和偏好，为投资者提供精准化的投教服务。

　　下一步，中国证监会等相关部门将以落实《证券期货业科技发展“十四五”规划》《金融科技发展规划（2022-2025年）》为契机，全面推进证券期货业数字化转型，助力资本市场高质量发展。

　　感谢对资本市场发展的关心和支持，欢迎继续提出意见和建议。

　　中国证监会

　　2023年7月10日