什么是基金分类法?基金分类法标准是什么?
摘要: 随着金融市场的发展,基金的种类月愈发变多,我国使用基金分类法进行基金分类,那么,什么是基金分类法?基金分类法标准是什么?让我们一起来看看吧。
随着金融市场的发展,基金的种类月愈发变多,我国使用基金分类法进行基金分类,那么,什么是基金分类法?基金分类法标准是什么?让我们一起来看看吧。
基金的分类的基础主要依据基金在招募说明书中确定的资产配置比例、业绩比较基准和投资目标。招募说明书中基金确定的资产配置比例、业绩比较基准和投资目标代表了基金对投资者的承诺,构成了基金经理未来投资行为的基本约束。基于此的基金分类可以保证分类的稳定性和公平性。
了解了什么是基金分类法,再来看看基金分类法标准是什么吧。
基金分类法标准有:
一级分类标准
首先进行一级分类,然后根据情况进行二级或三级分类。一级分类以中国证监会市颁布的《证券投资基金运作管理办法》为准,自2004年7月1日起实施。此办法第二十九条规定,基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定明确基金种类:
1.股票基金。80%以上的基金资产投资于股票的。
2.债券基金。80%以上的基金资产投资于债券的。
3.货币市场基金。只投资于货币市场工具的。
4。混合基金。投资股票、债券和货币市场工具,且股票投资和债券投资的比例不符合第1项和第2项规定的。
5.,中国证监会规定的其他基金类别。
二级分类标准
1.股票型基金。主要投资股票的基金,其80%以上的基金资产投资于股票的基金。
2.指数型基金:以某一指数的成份股为主要投资对象的基金。想要投资指数型基金的可以参考如何投资指数基金一文。
3.偏股型基金:主要投资于股票。股票投资的配置比例的中值大于债券资产的配置比例的中值。两者之间的差异一般超过10%。在5%和10%之间的差异由绩效比较基准等情况来确定归属。
4.股债平衡型基金:股权资产和债券资产的配置比例可以根据市场情况灵活配置。股权投资的配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之差一般不超过5%。
5.偏债型基金:主要投资于债券。债券投资的配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值。两者之间的差异一般超过10%。在5%和10%之间的差异由绩效比较基准来补充,以确定归因。
6.债券型基金:包括两种类型的基金。一种是不投资股票的纯债券基金,另一种是只认购新股但不积极投资股票的基金。
7.保本型基金:保证投资者在投资到期时能够获得至少全部或部分投资本金或承诺一定比例回报的基金。
8.货币型基金:主要投资于货币市场工具的基金。
以上就是关于什么是基金分类法以及基金分类法标准是什么的总结,希望对大家有所帮助。
基金分类法