兴业银行私人银行部总经理戴叙贤：打造完整优秀资产管理人产品供应生态圈 实现三大财富管理目标

　　11月26日，在兴业银行（601166）私行举办的最受客户信赖基金管理人峰会上，兴业银行私人银行部总经理戴叙贤表示，围绕“商行+投行”的战略转型中心定位，近几年兴业银行私行业务快速发展，客户数突破5万户，资产规模超过6500亿元。专业致胜是兴业银行私行的服务宗旨，首先开发了智能客户管理系统，通过大数据分析，充分了解客户KYC，做好客户画像，真正懂得客户需求；其次正在开发“基金产品净值评价管理系统”和“家族信托业务管理系统”，两大私行特色业务系统将与国内众多公募基金、私募基金、信托公司、证券公司托管部等金融公司互联互通，实现数据共享，打造财富生态圈。

　　参加此次峰会的机构，包括兴全基金、海富通基金、大朴资产、彤源投资、拾贝投资、石锋资产、明汯投资、灵均投资、幻方量化、乐瑞资产、善渊投资、罗素投资、永安国富资产等，他们分享了对市场的最新观点和明年资产配置的想法。

　　以下是兴业银行私人银行部总经理戴叙贤的演讲内容，供大家参考。

　　尊敬的各位基金公司的领导，各位媒体朋友，各位同事，大家下午好：

　　今天是感恩节，兴业银行私人银行之所以选择今天在上海举行优秀基金管理人大会，是想表达我们对你们大家的感谢之情，我们感恩因你而相识，因市场波动而相知，因资产上涨而相伴，因客户需求而远行。

　　近几年，伴随着国家经济金融改革开放的历程，我行始终秉承为金融改革探索路子，为经济建设多做贡献的初心，匠心打造全能金融服务，以赤诚之心相伴客户，以创新与专业创造价值，不断实现新的跨越。并且跻身全国第八大全国性银行行列，资产总额达7.6万人民币。兴业银行私人银行在国内众多知名优秀基金管理人、信托公司及理财子公司的大力支持下，近几年业务快速发展，客户数突破5万户，资产规模超过6500亿，品牌形象和市场竞争力大大提升，已经成为中国新富人群最信赖的私人银行。

　　2019-2020年在全球超过160多家银行竞选评比中，兴业银行私人银行连续两年荣获世界着名媒体英国金融时报集团属下《银行家》和《财富管理》杂志颁发的“全球最佳私人银行表现奖”，成为全球首家连续两年摘取该荣誉奖项的国内银行，再一次证明了兴业银行私人银行的专业与快速发展已经引起国际金融界的高度关注和肯定。

　　兴业银行私人银行始终坚持践行总行党委提出的“商行+投行”的战略转型中心定位。坚持围绕客户需求为导向的财富管理理念，在充分了解客户KYC的前提下，努力打造完整的优秀资产管理人产品供应生态圈，着力推进优选产品组合的多资产配置策略落地工作，实现为客户管理的资产“分散风险，平滑波动，增强收益”的三大财富管理目标。

　　作为一家专注私人银行的专业机构，我们之所以敢于在国内率先提出着力打造“精品私人银行”，并且计划在2025年资产规模突破2万亿元，客户超过12万户，底气来自于总行党委明确未来几年私人银行业务定位于全行战略优先，集全行之力推动兴业理财子公司和私人银行业务加快发展。专业致胜是兴业银行私人银行的服务宗旨，首先我们开发了智能客户管理系统，通过大数据分析，充分了解客户KYC，做好客户画像，真正懂得客户需求；其次我们正在开发“基金产品净值评价管理系统”和“家族信托业务管理系统”，两大私行特色业务系统将与国内众多公募基金、私募基金、信托公司、证券公司托管部等金融公司互联互通，实现数据共享，打造财富生态圈。我们还在手机银行上着力打造从客户画像，到产品准入遴选，到产品线上销售，到财富规划与资产组合配置，到存续期产品估值评价，到客户全资产财务分析体检报告，再到特色化人身健康管理与子女职业教育培训等全生命周期的综合化客户服务系统。这将大大提升和改善客户体验和业务效率。三是坚持践行做一个有温度的负责任的银行金融家，始终坚信并努力践行客户购买产品只是我们服务的起点而不是金融服务的终点，与客户生命周期相伴成长是我们打造精品银行的核心理念。作为国内私人银行业务的重要银行，兴业银行在私行领域的优势首先体现在为客户精选最有价值的资产投资上。根据中国证券业基金协会的数据显示，至今公募基金产品总数超过7700只，备案阳光私募基金高达91900只，在如此琳琅满目，良莠不齐的众多产品中，如何实现和挑选出最好的产品，是未来银行业分化最重要的分水岭。

　　我们认为客户对财富管理机构的选择绝对不是看哪家机构产品最多、费率最低的金融产品百货商超，而是财富机构是否具备专业市场研判分析和产品甄别能力，是否能动态地为客户及时挑选出具有投资价值的金融产品。兴业银行私行投研团队善于整合国内头部券商和知名基金公司等研究机构的市场和行业分析，同时借助兴业研究公司超过300名博士学历的专业团队和兴业理财子公司的投资团队支持，举全市场和全行业研究与投资实践之力，匠心研究分析，在全市场里选出最优质的头部公司，好资产和绩优投资管理人，为客户创造高于市场平均收益的价值回报，与成长型企业、上市公司、优秀券商和基金管理人一起共享成长。通过谋划全局，在投研、运营、风控、营销等领域走在市场前列，借鉴国外领先资产与财富管理机构的经验，凭借优秀的资源禀赋积累和总行党委的战略支持，深度挖掘居民财富管理需求，以精品理财模式引领国内私人银行资管能力，在投资端，以固收+资产为核心，和基础逐渐向外拓展业绩比较基准的净值型产品，并逐步加大权益投资资产比例。在负债端，扩充客户沙盘和资金来源，精准洞察客户需求；在产品端，打造以客户需求特点为中心的产品创新能力，着力推进家族信托和全权委托两大特色金融解决方案，通过自身的专业比较优势，实现“精细化”的资产管理。同时以投资顾问服务为中心，在个人、企业、家族三个维度为高净值客户和新富人群提供投资、税务、法律、并购重组、融资、清算、跨境金融、子女传承等方面的个性化全方位私行综合服务。几年耕耘，慧眼识明珠，兴业银行通过“五个因子，六大组合，三大策略”创建了“兴承优选”基金组合FOF产品，平衡市场波动，增强资产收益，满足不同风险偏好、投资能力的各层级客户需求，为客户投资好产品，始终陪伴好客户努力去实现投资的目标，实现美好的生活愿景。

　　根据美国摩根大通日前发布的《2021年长期资本市场假设》报告表示，新兴市场尤其中国经济增速将超过发达市场，当下全球经历的是由外源性冲击引起的衰退，而非地方性问题或经济失衡，因此2021年传统的“六股四债”投资策略已经过时，投资可以押注私募股权、基础设施、发达区域房地产等非传统投资策略，值得我们思考。

　　2021年是兴业银行十四五规划的第一年，兴业银行私人银行“打造精品私人银行”已明确作为全行战略优先的定位。为了实现总行党委寄予的厚望，我们计划明年新增AUM超过2000亿元，我行对在座各位国内头部优秀基金管理人的合作目标是力争在股票市场不发生逆转性方向的前提下，每家机构在兴业私行的代销或者客户配置的规模不低于50亿元，两年内实现每家存量不少于100亿元的合作规模目标。

　　朋友们，这是最好的时代，中国高净值人群规模和财富规模迅速扩大，私人银行财富管理市场仍为浩瀚蓝海；但这也是最危险的时代，既往的市场风险，新的监管政策将既有金融格局彻底打破。资管新规颁布标志着我国大资管行业正进入以正本清源，防控风险，转型发展为主要特征的新阶段。兴业银行私人银行将与在座大家和我们的共同客户一起因时而变，随事而制，加快发展共享美好的未来新金融。

　　最后，预祝今天的高峰论坛圆满成功，祝大家身体健康，钱多多，拼多多。