港股通汇丰(00005)前三季度经调除税前利润增0.8%至171.82亿美元 三季度净利息收益率升38个基点(更新)
摘要: 汇丰控股(00005)午间公布2022年前三季度业绩,列账基准下,除税前利润降?123.23亿美元,当中已计及计划出售法国零售银?业务录得的24亿美元减值;除税后利润降?117.76亿美元,
汇丰控股(00005)午间公布2022年前三季度业绩,列账基准下,除税前利润降?123.23亿美元,当中已计及计划出售法国零售银?业务录得的24亿美元减值;除税后利润降?117.76亿美元,当中包括18亿美元递延税项增益;?公司普通股股东应占利润102.02亿美元,而去年同期为108.19亿美元;每股基本盈利0.51美元,而去年同期为0.54美元;有意于2023年恢复按季派息。经调整除税前利润达到171.82亿美元,同比增长0.8%。
此外,列账基准收入下跌2%,降?368.52亿美元,当中已计及货币换算差额的不利影响21亿美元、计划出售法国零售银?业务的减值,以及财富管理及个?银?业务旗下制订保险产品市场影响的不利变动。净利息收益跟随集团旗下所有环球业务的增??上升33亿美元,抵销了上述部分减幅。经调整收入增加11%,达到399.93亿美元。
至于第三季度,列账基准下,除税前利润降?31.47亿美元,当中已计及重新分类法国零售银?业务?持作出售?途后录得的24亿美元减值,以及预期信贷损失及其他信贷减值准备录得的提拨净额;除税后利润降?25.61亿美元;?公司普通股股东应占利润19.13亿美元,而去年同期为35.43亿美元;每股基本盈利0.10美元,而去年同期为0.18美元。经调整除税前利润增加10亿美元,达到65.09亿美元。
此外,列账基准收入减少3%,降?116.16亿美元,反映计划出售法国零售银?业务的减值,以及货币换算的不利影响10亿美元;然?,所有环球业务的净利息收益均因利率上升?增加。经调整收入增加28%,达到143亿美元。
值得注意的是,前三季度净利息收益率为1.39%,较2021年同期上升19个基点,乃市场利率上调所致;第三季度净利息收益率较2021年同期上升38个基点至1.57%,主要受加息导致资产收益上升所带动。
按环球业务划分,前三季度,财富管理及个?银?业务经调整收入172.08亿美元,而去年同期为160.17亿美元;?商?融业务经调整收入115.26亿美元,而去年同期为94.36亿美元;环球银?及资本市场业务经调整收入116.64亿美元,而去年同期为108.03亿美元;企业中?业务经调整亏损4.05亿美元,而去年同期亏损3.25亿美元。
于2022年9?30?,普通股权?级资本比率为13.4%,较2022年第?季下跌0.2个百分点,当中包括重新分类法国零售银?业务?持作出售?途所产?的0.3个百分点影响,以及孳息曲线变陡导致?融?具录得的权益亏损扩?所导致的0.1个百分点影响。
于2022年9?30?,杠杆比率为5.4%,较2022年6?30?的5.5%为低,原因是?级资本减少。主要由于货币换算的变动令杠杆风险减少,部分抵销了有关跌幅。
业绩指引方面,汇丰上调2022年的净利息收益指引?320亿美元。该行现时预期2023年的净利息收益将?少达到360亿美元,较于中期业绩所述的指引?少达370亿美元为少,反映英镑兑美元贬值,以及贸易账项资?成本上升的影响。受增长及转型计划和全球加息的影响,意味着汇丰继续以2023年起平均有形股本回报率?少达到12%为?标,并预期于2023及2024年度达致50%的派息率。
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