违反反洗钱规定多家险企被罚

　　近日，多家保险公司收到央行罚单。记者获悉，目前已有十几家险企被处罚，总罚款超过550万元，主要原因是由于反洗钱不到位。

　　昨日，人行南京分行相关负责人向记者指出，央行近日发出了关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件，重点强调了加强客户身份识别管理的要求。

　　　险资南京机构被处罚

　　今年以来，央行及央行在北京、重庆、南京、太原、西安、南昌、福州、郑州、济南、乌鲁木齐十个分支机构(营业管理部、分行或中心支行)对险企反洗钱不到位的罚单，就有20张，涉及13家险企，罚款550.99万元。而央行的营业管理部、分行或中心支行级别的分支机构，一共有36个，保险业整体的受罚情况，可想而知。

　　记者从央行公布的公开信息发现，某大型国有险资机构被处罚70万元，而其南京地区公司也被处罚24万元。原因是违反相关反洗钱规定，此外，还有未按照规定保存客户身份资料和交易记录，以及未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。

　　惊现百万罚单

　　“除了保险业整体受罚涉及面广，单笔罚单数量较高，这也说明了央行的处罚力度较大。”一位保险行业专家告诉记者。

　　记者注意到，一家财险公司中心支公司收到了罚款总额超百万(102万元)的罚单，成为单次受罚金额最多的险企。

　　上述保险行业专家告诉记者，主要原因是违背了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，包括没有按照规定履行客户身份识别义务。他坦言，“很多保险公司进行反洗钱时间较长，但是，仍被监管认为工作不到位，说明反洗钱工作的复杂性。”

　　保险业反洗钱升级

　　人行南京分行相关负责人向记者指出，近年来，监管层对保险业反洗钱的监管也在不断加强。

　　7月26日，央行发布《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(下称“《通知》”)等4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件，旨在提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性，防范洗钱和恐怖融资风险。

　　《通知》明确指出，对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对保单受益人开展强化的客户身份识别。当保单受益人为非自然人且具有较高风险时，义务机构应当采取强化的客户身份识别措施，至少在给付保险金时，通过合理手段识别和核实其受益所有人。