香港股民亏损严重:遭双重损失 10年持有汇控零回报
摘要: 4月2日消息,4月1日愚人节当天,英伦银行发出通知,要求英国银行业停派股息,包括汇丰及渣打等英国银行,须应英国监管机构要求取消派发去年度末期息,并在今年底前暂停派发季度或中期息,亦不可作任何回购股份行
4月2日消息,4月1日愚人节当天,英伦银行发出通知,要求英国银行业停派股息,包括汇丰及渣打等英国银行,须应英国监管机构要求取消派发去年度末期息,并在今年底前暂停派发季度或中期息,亦不可作任何回购股份行动。对于此次消息,对香港本地银行影响如何,会否跟随英国暂停派息?
汇丰小股民遭双重夹击,10年持有汇控零回报
起初,部分人以为这是愚人节的恶搞,但消息证实后,港股股民集体哭泣。中泰国际策略分析师颜招骏表示,汇控一直被投资者视为长线收息之选,因贪其过去持续及稳定的派息,此前汇控股息率一度高达9%,相信引来不少散户入市。作为高股息香港股民的爱股,汇丰控股本次取消派息对香港股民来说是双重夹击。
汇丰控股叫停派2019年的末期息及取消今年的一年股息,股民又损失多少呢?昨日,汇丰暴跌9%,今日再度跌5%,报价38.1港元。新浪港股统计显示,根据wind,汇丰近5年分红为每手3.35元,折合3.66港元。2019年少分红0.21美元/股,折合1.63港元/股,相当于每个股民一手(400股)净亏2116港元。此外,汇丰两日股价暴跌13.7%,账面市值一手缩水2420港元,小股东可谓双重损失,每手合计亏损大约4536港元。
颜招骏对新浪财经表示,持有汇丰控股10年回报归零。新浪港股统计wind数据发现,如果将时间拉长,以10年计算,2010年3月31日,汇丰收市价为79.9港元,目前报价38.1港元,而汇丰10年共计分红29.63元人民币,如果以现在汇率计算,折合32.34港元(未考虑汇率变动)。也就是说,汇丰股东持有10年还亏损9.46港元/股,10年回报归零还处于亏损状态。
汇丰不宜粘手,机构建议先抛为上
对于汇丰后市走势,颜招骏表示,消息对股价带来负面影响,短线、中线及长线不抱太大希望。短期内看不到股价有上升的催化剂,不过由于股价已跌近海啸价,不排除短线有技术性反弹,中长线看淡汇控股价。投资者或考虑把汇控转投子公司恒生银行。现在联储局减息,汇控暂停回购、派息,加上疫情对经济的打击,基本上前期所有购入汇控的理由也消失了。
金利丰证券研究部董事黄德几指出,汇控在一众收息股中表现严重跑输,当时已表明,该股面对英国脱欧、业务无新增长点、营运成本高企等因素,实不宜沾手,他也一直长期看淡该股。如今宣布停派息,汇控的估值便需要重估,他认为40元以下将变得合理,建议股民可换马至香港电讯(6823)这些更具防守力的股份。
协同博勤金融集团行政总裁曾永坚亦表示,汇控及渣打的决定势必拖累股价,中短期料难有起色,建议近期买入的投资者先行止蚀。
如果股民今年在50至60元水平吸纳,曾永坚认为,如果高位持货者难以忍痛沽货,财务能力许可的话,可继续作长线持有。而近日吸纳的股民,由于一次息都未收过,与其干等未知何时重新派息,不如忍痛沽货,换马至较强势的股份,例如新经济股等。
他相信,暂停派息只是中短期决策,加上现水平或会吸引不少中资股东增持,相信汇控跌穿30元水平的机会较低。
香港本地银行会否跟随,影响几何?
当然,和汇丰小股东同病相怜的还有渣打集团的小股东。随着英国银行相继暂停派息,香港本地银行是否跟随?
香港金管局表示,留意到部分海外监管机构要求银行暂停派息及股份回购。 香港银行体系资本水平充裕,平均资本充足比率超过20%,远高于最低监管要求,有能力继续提供稳定信贷支持香港经济。
金管局不认为有需要要求香港银行暂停派息或回购股份,但会继续密切留意疫情对经济和银行财务状况的影响,适时作出检讨。
作为香港四大银行,恒生银行和中银香港影响如何?
光大新鸿基财富管理策略分析师温杰对新浪财经表示,今次汇控停派息,主要是受英国监管机构所要求。香港金管局表示未有打算作出相关要求,从这个角度看, 恒生或其他香港银行停派息的机会较低。
但要留意, 银行营运与经济情况关系大,现时全球经济减速,香港经济也影响很大。若经济进一步受压, 香港银行有机会减派息, 因此就算其股价已大幅回落, 我们仍持中性立场, 暂不建议投资者买入。
对于汇丰资金会否换马到恒生或中银香港,他表示,有机会,今天恒生股价也上升。但要留意,恒生的收入日后有机会倒退,派息能否维持仍是未知数,所以也不会太看好。
他表示,不是特别看好银行股,但要选择的话,首选内银。而在本地银行(指收入主要来自香港)当中,则以中银香港看高一线。
不过,颜招骏则更看好恒生银行。他对新浪财经表示,预期有部份投资者转投恒生银行。因为恒生是汇控子公司,业务主力在香港,且又是每季派息,相信恒生是汇控一个比较好的替代品。
新浪财经查询发现,目前汇丰持股恒生银行62.14%,为公司大股东兼实控人,但恒生归金管局管,并不在此次暂停派息之列。而且,根据wind数据,恒生银行、中银香港分红都很可观。其中,恒生银行近5年分红都在6元左右,2019年更分红7.35元,折合8.02港元。