科技武装公司管理系统 南华期货高效管理转化为生产力

　　过去十年中，移动互联、在线社交、大数据、云计算、人工智能、区块链等信息技术如雨后春笋般出现，不仅颠覆性的改变了人们的生活，对各行各业发展方式和方向也都产生了积极而深远的影响。

　　互联网企业的技术能力强、数据积累多，能够对数据进行深度整合以挖掘新的业务机会。在信息技术的推动下，大型互联网企业不断向金融领域渗透，依托用户群、数据和技术优势，互联网企业逐步改变着金融行业的游戏规则。传统金融机构要想守住金融行业的阵地，也必须以技术武装自己，夯实管理能力，提高服务能力和服务半径。

　　南华期货经过多年的努力，高举技术研发的大旗，不断提高自身的技术研发能力。技术研发团队通过内外兼修，自主研发和集成创新相结合，以数据为抓手，围绕人、财、物、事打通企业营销、服务、交易、管理、沟通等全流程，在合规的前提下效率最大化，提高效率、提高准确性，使南华期货成为国内为数不多既有核心交易、风控、行情系统开发能力又有完整内部业务管理系统开发能力的金融企业。

　　夯实管理，集成OA促使协同效应最大化

　　金融企业合规优先，合规需要通过规范、一致的工作流程（work flow）来保证。流程则是串接各个部门的纽带，合理的流程是各部门高效协作的基础。所以，高效迅捷的工作流系统是企业重要的基础设施。

　　现今，企业工作流系统一般内嵌在办公自动化系统（OA）中。一直以来，南华期货十分重视合规和协同效率，是较早应用OA系统的期货公司之一。2008年上线了OA系统后，南华期货依托OA系统规范了公司各项业务流程。

　　由于最早这套OA系统是从市场上的供应商处采购，系统基于关系数据库架构，而传统数据库架构的特性决定了随着数据量的积累，OA系统的速度会越来越慢，每隔一年左右的时间就需要对数据库进行分库、分表等优化，甚至需要更新服务器硬件以提高响应速度。而且，这套OA系统很难与其他业务系统整合，起于流程也止于流程，无法与其他业务系统自动进行数据交换， 在使用过程中，OA系统就逐步退化成了留痕工具，不利于公司整体管理效率的提升。在系统速度、与其他业务系统的互操作性上，这套系统也远远落后于公司需求。

　　南华期货自2011年成立技术研发部门以来，一直致力于通过技术创新来推动管理能力的创新。经过多年的发展，已经打造出一支技术扎实、经验丰富、稳定高效的研发团队。

　　2016年下半年，南华期货技术团队对市场上的成熟OA系统进行了一次深入调研，经过充分的技术论证和方案比较，团队发现，市场上大部份的OA还是基于关系数据库，在长时间运行后，很可能会再次陷入更新硬件和数据库优化的循环中。短时期内，市场上很难找到能够完全满足公司要求的OA系统。在充分评估的基础上，南华期货做出了自研OA系统的决定。

　　南华自研OA系统基于成熟的开源工作流方案、采用noSQL和微服务架构、内嵌静态化模块，可平行扩展，系统速度不会因数据量的增长而降低。自2017年初自研新OA系统上线以来，7x24小时连续运转，已经过三年多高强度使用考验，系统内共完成约20万笔流程和180万个任务，系统的性能、稳定性都经受住了考验，没有再出现数据量大而影响系统速度的情况。

　　此外，南华OA系统还充分考虑了系统融合的需求，设计有数据集成接口，流程中的步骤可同步其他业务系统的数据展示、可回写流程决策数据到其他业务系统生效。解决了多个业务系统整合的难题，既能保持不同业务系统边界清晰又能实现彼此之间相互协作。目前，通过数据集成接口，南华OA已成功与用友NC企业数字化平台、腾讯企业微信、CRM客户关系管理系统、CMS内容管理系统等各类业务系统互联互通，不仅提高了协同效率，也提升了数据准确性。例如，OA系统办理入职审批流程，流程通过审批后，员工的基础信息、薪资都会自动同步到用友NC人力资源管理系统，人员公示信息也会自动同步到网站发布系统。

　　在终端配置上，南华OA系统提供了WEB、手机APP、企业微信应用等多种终端，手机APP同时支持iOS和Android两大移动终端平台。通过与企业微信的深度整合，南华OA的流程通知能通过企业微信及时传递，业务人员也能从企业微信的消息中直接进入流程处理。减少了操作的繁琐度，进一步提升处理效率。

　　对外业务上，依托南华OA的数据集成能力，南华期货还在网站、手机APP推出了网上营业厅，客户可以自助通过网站或手机APP发起业务申请，网站通过数据集成接口，可以自动在OA系统中发起相应业务流程，并同步客户填入的数据，OA流程在业务部门间正常流转后，再把处理结果反馈给网站或APP上的客户，形成客户自助服务的闭环。

　　内外兼修，双重“保险”提升安全性

　　监管对金融企业系统和数据的安全有很高要求，近年监管要求还有逐年提高的趋势。南华期货较早引入了双因素认证（Two Factor Authentication），并在2011年研发了动态令牌（OTP）管理系统。通过与硬件令牌厂商合作，南华期货结合自主研发的OTP管理系统，实现了各类应用场景的双因素认证，既支持上海动联（DynamiCode）、上海林果（LingouTech）等厂商的硬件令牌，又支持符合RFC6238标准的软件令牌（如Google Authenticator、Microsoft Authenticator等）。其中，动态令牌每分钟生成一组6位或8位数的动态密码，动态密码只在短时间内有效并能且只能使用一次，结合动态口令和其他传统验证方式的双因素认证能够进一步提高身份验证的安全性，更大程度上防止身份冒用和非法访问。

　　南华OTP管理系统集中管理动态令牌的用户绑定、应用绑定和鉴权服务，提供Java和C++ API接口供各类应用系统对接。同时，该系统也支持Radius协议，可为各类网络设备增加双因素认证功能。目前，南华OTP已经广泛应用于南华期货OA、业务管理系统、虚拟专用网络（VPN）、虚拟桌面（VDI）等各类应用场景。双因素认证的实施，不仅增强了系统的安全性，还培养了员工的安全意识。

　　环环相扣，管理能力“生成”生产力

　　强大的技术支持可以提高协同效率和用户体验，实现“比业务更懂业务，比用户更懂用户”，帮助公司建立敏锐洞察力和快速适应变化的业务管理能力。随着互联网企业往金融行业的渗透，传统金融企业发挥专业优势的同时，也必须不断增强信息技术能力，通过整合内外部资源，努力增强管理能力，降低管理成本，从人工管理逐步转变为系统管理和自动化管理，才能迎接互联网时代的挑战。

　　在流程管理和安全保证的前提下，南华期货逐步在各个环节导入信息技术手段，进一步加强和规范管理工作，通过外部合作和自主创新建成了南华综合管理平台。综合管理平台由多个子系统组成，例如资源管理、合规管理、结算管理、CRM客户关系管理等。各个子系统之间既相互独立又相互联系，通过数据共享实现一体化、系统化业务管理。

　　其中，资源管理系统项下模块包括IT资源电子台账系统、短信管理系统、影像系统等。IT资源电子台账系统负责所有机房、信息点、IT设备、IP地址、链路、供应商、维保等信息的登记记录，做到IT资源的全生命周期管理；短信管理系统管理了所有运营商和第三方短信发送通道，业务通知短信都可以通过短信管理系统向客户发送，短信管理系统提供API给其他系统调用，已发的短信都可以在短信管理系统中查询；影像系统集中管理非结构化数据，各类签名留样、证件扫描件、录音录像的数据分门别类地保存，方便查找和更新。

　　合规管理系统则通过记录和存储合规相关的数据，整合了客户适当性系统，一方面存储和管理适当性问卷和客户填报更新的情况，同时实现了与网上开户和网站的无缝对接。无论客户通过南华期货网站填写适当性问卷，还是通过监控中心网上开户系统填写的适当性问卷，都能被自动读取并解析到合规管理系统中，并会持续跟踪客户的适当性更新情况。

　　结算管理系统主要功能有客户信息管理、客户账单管理、客户及营业部报表、非标出入金管理、客户积分管理、各种账单格式转换工具、营业部月度交易及资金报表等。

　　南华期货的CRM客户关系管理系统则主要管理客户服务情况、客户与经纪人的关联关系、客户休眠激活管理、佣金计算和管理、实盘大赛管理等。各类业绩指标都可以按比例分配，能在多个业务团队间合理分配手续费、客户权益和可用资金，这将便于计算手续费、日均权益、日均可用权益等各项经营指标。

　　有备无患，科技武装历史时刻“显神通”

　　早在2013年，为了实现办公系统的安全访问，南华期货软件部自研了OTP动态令牌系统，上线了南华通这个VPN拨号软件，依托VPN网络，员工通过OA账户和动态令牌双因素认证就可以实现VPN拨号到公司的办公内网。至此，每个新进员工都会配置一个动态令牌，用于访问各类办公系统。同期，南华期货还在内部推广了云桌面方案，用于中后台人员内网业务系统的日常操作，云桌面和办公电脑严格物理隔离，保障数据安全和系统稳定。

　　今年新冠肺炎疫情期间，不论是投资者还是期货公司人员都自觉开始了“线上见”的日子。而疫情带来的蝴蝶效应，让国内、国际市场行情风云莫测。尤其是近两个月来，黑天鹅事件不断，为期货市场投资者的交易带来了众多不确定因素。而云桌面和南华通则成为南华期货迎接“历史大考”、保障线上工作高效、有序的两大“利器”。多年来在信息技术上的投入和经验积累，加上已经建立起的成熟技术体系，让南华期货在这样的特殊时期实现了各项工作的井然有序。

　　据了解，1月29日，南华期货网络工程部接到公司领导指示，要求做好疫情下公司员工远程办公的技术方案和支撑，做好本部门系统运维人员的AB岗位排班。在自2013年的技术储备和到今天的使用积累的基础上，当天该部门就给出技术方案并进行了审核评估。

　　南华通VPN接入启动双运营商200M线路的容量，确保了员工远程办公的流量增长和稳定、启动云桌面的双因素认证和VPN通道，员工在家可顺利进行业务系统相关操作。一系列的准备切换操作，立马把员工的办公搬到了家里。而VPN、数据加密、双因素认证、堡垒机等技术，则确保了数据的安全和审计。此外，依托于南华期货强大的数据中心资源，以上的一系列设施都在数据中心机房，确保办公大楼出现突发情况下不受影响。

　　随后的2月1日，南华期货风控、结算、运维部门立即根据技术方案进行了线上AB岗位的实际演练操作，结果得到了大家的肯定。同一天，技术部还协同客服、财务部门的应急方案进行了演练。“没想到这次新冠疫情，我们的云桌面和南华通发挥了这么大的作用！”这是南华技术人员最近一直挂在嘴上，最津津乐道的话题。

　　面对投资者，疫情期间国内外行情波动大，南华期货的400电话作为公司唯一官方电话入口，必须保证24小时有人接听，解决网上开户等问题。据介绍，南华期货早在2015年就建立了思科统一协同方案，通过数字电话和网络，可以保持通讯不间断。此次疫情期间，通过思科JABBER软件电话，公司将客服部门办公电话搬到了员工手机上，确保不漏接一个电话。至此风控、结算、客服、财务公司各业务部门完整的实现了疫情防控下的协同办公。

　　交易系统的稳定是对公司核心业务的重要保障，南华期货依托“两地三中”心交易核心机房，确保任何突发情况下系统切换接管。上海、杭州两地运维人员物理隔离，两地人员通过AB岗实现本地人员的内部两组隔离，做到万无一失。

　　在对客户的信息服务方面，疫情期间，南华的业务人员积极通过直播技术和自建的思科WEBEX会议系统确保了疫情下和客户的信息沟通和咨询共享。