IT系统升级出漏洞 深圳某券商致客户交易透支11亿

　　 券商IT系统升级存在漏洞。

　　 近日，深圳证监局就信息系统更新升级的风险向辖区内机构发出警告，称部分券商委托开发商升级其快速交易系统的缺陷，导致资金，逆回购交易13家机构客户透支总额超过11亿元。

　　 今年以来，券商的IT系统相关问题多次成为人们关注的焦点。令人印象深刻的是，7月份，许多经纪交易应用被发现卡住了。根据证券行业协会此前的分析，虽然券商对信息技术的投入呈现出稳步增长的趋势，但与银行、保险等机构相比仍存在不足；此外，数字化转型的人才储备也不足。

　　 升级系统会产生风险事件

　　 近日，在对辖内机构进行预警时，应关注信息系统更新升级的风险。

　　 据记者了解，深圳辖区某证券公司在委托开发商升级其快速交易系统时存在缺陷，导致系统无法正确处理相关债券回购产品的转换参数。结果，资金13家机构客户透支进行逆回购交易，透支金额超过11亿元！

　　 从解决措施来看，经纪人使用自己的资金进行预付款，与客户协商偿还反向回购的到期款项，第二天预付的资金完全收回。

　　 据了解，升级缺陷的原因是开发商在此次升级中实现的功能超出了券商的设计要求，券商的测试场景没有覆盖所有升级功能，没有充分考虑债券回购品种在双方转换方面的特殊性。

　　 深圳证监局提醒，辖区内各机构应加强对关键信息系统变更过程中测试和上线全过程的管控，严格防范系统缺陷导致的账户透支、交易堵塞等问题，避免信息安全事件甚至流动性风险。

　　 今年以来，证券行业出现IT系统问题已经不是第一次了。7月份，由于沪深和两市的交易量屡创新高，许多投资者报告称，许多券商的应用崩溃，如交易缓慢、交易停滞、无法查询市场或持仓，甚至出现资金无法转账和交易等更严重的问题，对用户体验产生了巨大的负面影响。

　　 家上市一家经纪公司的一名信息技术人员，自今年年初以来，该公司一直在信息技术系统上投入巨资，“例如，它在线路带宽问题上扩大了很多，同时更新了服务器。”

　　 监管重视数字化发展

　　 当前，证券工业发展正面临重要机遇，迫切需要加强金融服务供给能力。

　　 证券行业协会8月发布的《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》显示，2017年以来，证券行业信息科技投入稳步增长，累计投入550.42亿元。

　　 2019年，其中，对证券行业的信息技术投资达到205.01亿元，同比增长10.49%，占2018年营业收入的8.07%，比上年增长2.03%。

　　 然而，与其他类型的金融机构相比，证券行业的信息技术投资仍然相对较少。据了解，2019年，银行工业和保险业的信息技术投资分别为1730亿元和330亿元，分别是证券工业的8.44倍和1.61倍。这意味着证券工业对信息技术的投资仍处于较低水平。

　　 从券商投资分布来看，47%的券商投资在信息类

　　 首席经纪人正在对信息技术进行大量投资。根据2019年券商年报，发现华泰证券和国泰君安两家券商投资超过10亿元，分别为14.25亿元和11.17亿元；2019年，广发证券，海通证券，国信证券，招商证券，中信建投，证券，东方证券和申万宏源在信息技术方面的投资都超过了5亿元。

　　 在人才储备方面，数字人才的支持整体不足。据证券行业协会统计，截至2019年底，证券行业共有信息技术人才13241人，占行业注册人员的3.75%。此外，家上市，证券和公司中的38家公司已经聘请了首席信息官，金融技术授权证券行业的数字化转型已经被列入公司的重要战略位置。与国际一流投资银行相比，高盛集团的工程师人数已经超过9000人，占25%以上。

　　 值得注意的是，今年的监管修订了证券公司分类评级指数。根据修订后的《证券公司分类监管规定》，如果信息技术的投资额高于行业平均水平，且投资额占营业收入的比例在行业前5名、前10名、前20名之间，则分别加2分、1分、0.5分。业内人士认为，调整削弱了规模指数，注重金融技术投资的中小券商会有优势。