什么是基金回报率，基金回报率要怎么算

　　在投资过程中会发现收益率是一个经常被提及的词，通常指的是投资回报的能力。基金的回报率是多少？基金回报率是多少？

　　基金收益率是指基金赚了多少钱，将基金在一定时期内的预期年化收益定义为总收益，这是衡量基金过往业绩最基本的方法。回报的来源方式有收益回报，基金在一定时期内收到的分红和利息收入。如债券利息，股息，银行存款利息等。还有一个是资本回报率，反映债券价格的波动幅度以及基金持有的股票。

　　基金收益率怎么计算

　　首先要了解基金的资产净值，这是计算总收益的基础。总回报显示该期间单位基金净资产值的增长率。

　　基金资产在某一时间点扣除负债后的总市值余额就是基金的资产净值，代表基金持有人的权益。单位资产净值就是每个基金单位所代表的基金资产净值。你知道基金折算和基金分红是一样的吗？点开文章看看两者的区别。

　　(总资产-总负债)/基金单位总数=单位资产净值。

　　基金拥有的所有资产就是总资产，包括股票，债券，银行存款，其他有价值的证券等。基金融资以及运作过程中形成的负债就是负债总额，包括应付资金的利息以及应付给他人的各种费用等。基金单位总数是指当时发行的基金单位总数。

　　基金的估值计算单位基金资产净值的关键就是公允价格计算基金资产的过程。因为基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是可变的，单位基金的资产净值必须在每个交易日重新计算。封闭式基金净值每周至少公布一次，开放式基金净值每个交易日公布一次。

　　对于开放式基金单位净值是定价依据，申购或赎回价格取决于基金当日的单位净值，并加计或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限，投资者供需失衡导致交易价格低于或者高于单位净值，那么就叫做溢价或折价交易。

　　基金通常将已实现的预期年化收益分配给投资者。分红的依据是基金的净预期年化收益，出售证券实现的资本回报,基金的收益回报以及依法可以从基金的预期年化收益中扣除的费用后的余额。根据相关规定分红约束条件，一是基金投资应已实现净预期年化收益。还有一个就是分红的比例不应低于一年内实现的净预期年化收入的90%。

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