资产配置是什么意思,资产配置需要考虑哪些因素
摘要: 资产配置是指投资资金根据投资需求在不同资产类别之间的配置,通常在低风险低收益的证券和高风险高收益的证券之间进行。
资产配置是指投资资金根据投资需求在不同资产类别之间的配置,通常在低风险低收益的证券和高风险高收益的证券之间进行。
资产配置是投资过程中最重要的环节之一,也是决定组合相对表现的主要因素。根据相关研究资产配置对组合业绩的贡献率超过90%。一方面在半强有效的市场环境下,规模,投资品种特征,投资目标,盈利能力,特殊时变因素等信息都对投资收益产生影响,所以资产配置可以降低风险,提高收益。
另一方面,随着投资领域从国内市场向国际市场的拓展,从单一资产向多资产类型。其中不仅包括国内资产和国际资产之间的配置,还包括货币风险的处理等。单一资产投资方案很难满足投资需求,资产配置的作用以及意义逐渐凸显,可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险,资产重组的股票能不能涨,这篇文章不看就亏了。
资产配置在不同层面有不同的含义。从范围上看可分为股票债券资产配置,行业风格资产配置以及全球资产配置。从风格类别以及时间跨度来看可分为战术资产配置,混合资产配置以及战略资产配置。根据资产管理人的特点和投资者的性质,可分为买入并持有策略、常数混合策略、组合保险策略和战术资产配置策略。
资产配置考虑的因素:
(1)影响投资者风险承受能力和收益需求的因素。包括投资者年龄或者财务变化及趋势,净财富,投资周期,资产负债,风险偏好等因素。
(2)影响各类资产风险收益状况的资本市场环境因素及其相关性,包括国际经济形势、国内经济形势及利率变动,经济周期波动,发展趋势,通货膨胀,监管等。
(3)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配。(4)投资期限。当投资者在不同期限的资产(如债券等)之间进行选择时。
(4)他们需要考虑投资期限的安排。
(5)税务考虑。税收结果对投资决策具有重要意义,因为任何投资策略的绩效都是以其税后收益来评价的。
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