什么是基金持仓?基金持仓成本价是什么意思?
摘要: 基金持仓是除现金和银行存款之外的另一个有价值的证券基金资产,一般指持有的股票。基金是一种集合资产管理计划。当投资者购买基金时,就相当于把资金交给了投资股票、债券等的基金经理。基金经理投资了什么产品需要按照规定公布,所以基金持仓的意思就是基金买了哪个证券。而与之有关的基金持仓成本价是什么意思呢?基金持仓成本价指的是投资者购买基金时扣除手续费后的价格。
基金持仓是除现金和银行存款之外的另一个有价值的证券基金资产,一般指持有的股票。基金是一种集合资产管理计划。当投资者购买基金时,就相当于把资金交给了投资股票、债券等的基金经理。基金经理投资了什么产品需要按照规定公布,所以基金持仓的意思就是基金买了哪个证券。而与之有关的基金持仓成本价是什么意思呢?基金持仓成本价指的是投资者购买基金时扣除手续费后的价格。
值得注意的是,基金公布的持仓并不是实时的持仓,只有上季度末的持仓情况才能公布。因此,投资者看到的基金前十重仓股是上季度末持仓的基金情况。如果基金经理在本季度改变仓位和份额,那么基金的实际净值就会出现偏差。
对于投资者来说,基金还有另外一种持仓的意思:投资者在经常使用的账户下买了哪些基金,例如,当他们在支付宝平台上购买基金时,持仓就表示为投资者用支付宝购买了哪些基金。在持仓里,投资者可以看到基金的持仓成本、持仓份额、损益等等。
前面提到,基金持仓成本价是用户购买基金时扣除手续费后的价格。如果是基金产品的持仓成本,就是基金的平均成本。投资者可以用基金的平均成本作为投资的参考。通常情况下,投资者可以通过基金持仓看到持仓的成本价,从而分析是盈利还是亏损。简单来说,基金的持仓成本是指购买基金的成本价。例如,投资者购买一只1万元的基金,净值为2元。当基金涨到2.5时,基金将盈利25%。此时账户总资产为12500元,但持仓的成本仍为2元。
在持有期间,当基金上涨时,加仓在持仓的成本将增加,如果基金在下跌过程中得到补充,持仓的成本将降低。
例如,投资者在加仓投资了1万元的基金,净值为2.2。此时持仓的成本是:(2.2 + 2)/2=2.1元。基金净值在1.8元跌到1万元,此时持仓的成本是(2.1+ 1.8)/2=1.95元。
其实投资者不用在意怎么算,因为基金公司软件会记得很清楚,上面的计算方法不包括手续费。但是在实际操作过程中,系统会自动的将手续费计算到成本中。因此,投资者在参考持仓成本时要注意以界面显示为准。想要了解更多的股市相关内容,记得联系客服QQ:100800360。
基金持仓成本价是什么意思