如何选择基金?选择基金主要从哪几个方面分析?
摘要: 基金是绝大多数稳健性投资者比较喜欢的投资种类,因为相对来说风险是很小的,那么如何选择基金?主要依据以下几个方面来看。
基金是绝大多数稳健性投资者比较喜欢的投资种类,因为相对来说风险是很小的,那么如何选择基金?主要依据以下几个方面来看。
1、选择所有阶段排名最高的基金
通过一些权威基金网站查看近3年、1年、6个月、3个月的基金排名前100名,整理成Excel表格,选择(全部)重复基金。
这里要记住的主要不是选择一只近几年一直蓬勃发展的基金,而是看过去的表现,因为基金适合长期持有,不适合短期进场和短期退出。而低买高卖也是赚钱的方式。
2、给2家以上进入排名的基金公司加分
我听过一句话,基金公司不可能只有一个优秀的产品,因为背后的明星基金经理可能会被换掉,基金的业绩会很差,所以太依赖个人,要重视整个团队(尽量选择大型基金公司)。因此,在第一步筛选出来的30只基金中,首先应该优先考虑基金公司。当然只是加分。如果是基金官网或其他渠道推广的星级基金产品,也可以加分考虑。
3、根据一些指标进行筛选
以上两步只是缩小了范围,所以此时无法做出主观结论。我会根据下面的一些指标进一步确认。
(1)该基金成立3-5年
买基金的基本原则是“买旧不买新”。很简单,懂得玩的时间越长,越成熟。新人要安全购买3-5年的基金。
(2)基金规模在10-50亿
如果规模太小,有些配置还没有完成;如果规模太大,就不能在某些重要时刻掉头,20-30亿比较合适。
(3)等级
可以看看一些专业机构的评分,一般选择3星以上。
(4)投资机构者的比例
直接的结果是,投资者在基金中的比例最好控制在30%-50%,低于30%就不好了。越高,影响不会很大但也不那么好。另外要稍微注意一下申购和赎回的比例。
4、基金经理综合评价
这是很个人的判断,首先要看这个基金经理手里基金的回报。需要注意的是,虽然有些基金业绩优异,但是这个经理刚刚接手,之前的业绩是前任经理留下的,要考虑一段时间。其次,要看经理对其他资金的回报。过去的记录很能说明问题。进一步可以查查他的相关事迹,了解他的投资风格。
5、投资风险
第三步和第四步是淘汰制。如果有2、3个一般指标达不到标准,就出局。如果有反弹势头或者其他数据很有竞争力,也可以考虑进入最后的逃离!经过不同层次的筛选,此时手头可能只有几只基金,因此可以使用一些衡量投资风险的指标,如标准差,可以显示基金的波动风险。建议尽量选择波动较小的审慎型基金。
上述是关于如何选择基金的相关知识,与此相关的还有阳光私募基金,希望对您有所帮助。
选择基金,方面,分析