基金交易规则 基金净值和估值的区别
摘要: 在说基金交易规则之前,首先,我们要知道什么叫做“T日”。t日指交易日,即上交所和深交所正常开市的交易日。末和节假日不属于T日,T+n日是指T日之后的第n个工作日(不含T日)。t日以股市收盘时间为界,即15:00。
在说基金交易规则之前,首先,我们要知道什么叫做“T日”。t日指交易日,即上交所和深交所正常开市的交易日。末和节假日不属于T日,T+n日是指T日之后的第n个工作日(不含T日)。t日以股市收盘时间为界,即15:00。每天申购赎回必须在当天下午153,336,000前进行。如果超过15:00,则为下一个交易日的申请。
一般T日申请交易,T +1日确认。qdii基金(即投资于海外市场的基金)由于全球交易所开放时间的时间差,在T+2日进行确认。如果在非交易日如周末买入或赎回基金,则顺延至交易日。比如周五下午15:00之后买入或赎回基金,实际上是算作下一个交易日,也就是下一个周一的交易申请。下周二才能确认,下周三才能查盈亏。如果是在长假前的最后一个交易日进行申购,无论是15:00之前还是之后,基金公司都会在长假后才进行申购确认,确认期间无法查看盈亏。
“不明价格”的交易原则基金的申购和赎回采用“不明价格”的原则,即以T日收市后的基金净值为基础进行申购和赎回,基金净值一般要到T日晚上或第二天早上才公布。所以投资者只知道前一天的资金净值,不知道当天交易的确切价格。基金不同于股票。交易日15:00之前任何时间的成交,都是按照当天收盘后的净值计算的,不管是上午买的还是下午买的,不管是在当天的高点买的还是在当天的低点买的。你买基金,看到的净值是前一个交易日的净值。你买的基金净值是多少?收盘后基金净值更新你才知道。当你买基金的时候,你实际上不知道在什么价位。
基金净值和估值的区别基金净值和估值不是一回事。基金净值是基金公司计算出来的实际价格,基金每天只有一个净值,而基金估值是根据相关数据估算出来的价格。因为股价是实时变化的,估值也是变化的,基金在不同时间点有多重估值。很多人在基金投资中,都会遇到一个问题就是看到基金的估值涨的很好,但是到了晚上公布基金净值的时候,发现和预期的涨幅相差很远,其中偏差主要是因为一个是按照实际的持仓和操作计算的,一个是按照之前的数据计算的,所以有差异。一般来说,估值和净值是预期和现实的差异。估值只能作为投资参考,永远不能作为净值。
现金分红和红利再投资的区别除了货币基金是红利再投资,不能修改,其他基金默认为现金分红,但是分红模式可以修改。现金分红以现金支付股息,相当于出售时没有赎回费。红利再投资是以基金份额的形式分配红利。再投资股票不收认购费。如果你看好这只基金的未来走势,那就选择红利再投资。
如果你选择投资基金,那么,基金交易规则是必定要牢记的。赢家财富网有很多股票知识和投资的相关技巧,点击QQ:100800360添加我们的工作人员进行咨询。
基金交易规则,基金净值