金融业“严监管”进行时 银监系统2018年开出近3500张罚单

　　数据显示，银监系统披露的“2018款罚单”约3500张。从银保监系统公布的大额罚单处罚案由看，资管业务、理财资金是违法违规行为的“重灾区”，多家银行因个人理财资金违规投资、为非保本理财产品出具保本承诺函等理财业务违规被监管重罚。

　　以银监罚决字(2018)的6张罚单为例，主要违法违规事实(案由)包括被处罚当事人销售同业非保本理财产品时违规承诺保本；被处罚当事人在签订保本合同销售同业非保本理财产品的违规行为中，负有直接管理责任；被处罚当事人对违规开展同业业务、理财业务等行为未尽职履责；被处罚当事人以贷转存，虚增存贷款；被处罚当事人对违规开展贷款业务未尽职履责等。上述6张罚单的行政处罚决定从警告到罚没合计6573.024万元不等，单人违法违规条目最低为1条，最高为19条。

　　“银监系统对商业银行等金融机构开出的罚单，有些是针对这些金融机构在2016年和2017年所做的违法违规事项。2016年，监管的力度还没有这么大，银行违规现象比较严重。到了2018年，当银保监会、各地银监部门加大监管力度，罚单自然就多了。”中国人民银行郑州培训学院银行业研究与诊断中心主任王勇对《上海金融报》记者表示，“从历史遗留的角度看，被处罚当事人的心理预期是关键。以往监管环境较为宽松时，这些人存在违法违规行为却没有受到处罚，久而久之会让他们抱有侥幸心理。从现实角度看，2017年以来，监管层出台了很多文件来规范金融机构行为，如规定在理财业务中不能承诺刚性兑付、理财资金不能投入房地产领域等，很多银行工作人员可能还不适应，但又要拉业务，因此不惜违法违规。但不管怎么说，现在的银行从业人员都应该快速适应新的监管形势，不要打‘擦边球’。”

　　（文章来源：上海金融报）