姚振华10年禁入 这39家上市公司也摊上事

　　今日，前海人寿多个违规事项被保监会采取顶格处罚：前海人寿被罚50万，前董事长姚振华撤销任职资格以及10年禁入保险业，6位相关部门负责人被处警告和10万元罚款。

　　保监会对前海人寿做出处罚，截至2016年三季度末，前海人寿出现在39家上市公司前10大股东中，这些公司曾以险资举牌概念而风光一时，下周一将如何表现？

　　公司一直在等这个处罚

　　前海人寿一位内部人士告诉券商中国记者，从去年下半年以来，公司相关部门就一直在等待这个消息，如今靴子落地，心终于可以定下来。未来，前海人寿将一步步按照要求完成内部整改，提交有关整改报告。

　　据了解，位于深圳市罗湖区宝安北路2088号深业物流大厦的前海人寿总部职场今天一切正常，公司表示将会对此发布公告。截至发稿，公告还未出现在官网上。

　　违规事实确定

　　在保监会披露，前海人寿涉及如下处罚事项，多处指向举牌万科事件。

　　一、编制提供虚假资料的行为

　　前海人寿在就2015年11月增资活动提交的相关报告中，作出股东增资资金性质为自有资金等陈述。经查，相关增资资金情况与报告陈述不符。

　　“报告与事实不符，说明增资所用的不是自有资金，而是利用了他人的资金。”一位法律人士表示。至于穿透之后的资金来源是谁，是否有回流到公司，不得而知。

　　2015年12月14日，在深交所的问询函回复中，前海人寿股东钜盛华曾经披露了举牌万科的资金来源，其中包括7个带杠杆的资管计划。

　　二、违规运用保险资金的行为

　　一是权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票。2015年和2016年，前海人寿在权益类资产投资比例超过总资产30%后，投资了多只非蓝筹股。

　　二是办理T+0结构性存款业务。2014年至2016年，前海人寿在某银行办理T+0结构性存款业务。

　　三是股权投资基金管理人资质不符合监管要求。2015年至2016年，前海人寿以间接投资股权方式，认购深圳某产业基金企业(有限合伙)等多只基金份额，上述基金的管理人在注册资本、管理资产等方面，未达到我会对股权投资基金管理人资质要求。

　　四是未按规定披露基金管理人资质情况。2015年至2016年，前海人寿向我会提交的相关产业基金、股权投资基金项目材料报告，未按规定披露基金管理人的资质情况。

　　五是部分项目公司借款未提供担保。前海人寿投资的某文化金融中心项目、某度假酒店项目等项目，项目公司均向前海人寿股东进行了借款，但未按照规定提供担保。

　　顶格处罚

　　据券商中国记者了解，保监会对多个违规事实决定采取了顶格处罚，比如：

　　根据《保险法》第一百七十条，对前海人寿罚款50万元；

　　根据《保险法》第一百七十一条，对前海人寿4个部门负责人处以警告并罚款10万元。

　　上述处罚都在被认定的条款中做出了最高处罚。

　　不过，本次被警告和罚款的6个人，并未撤销在前海人寿的任职资格。

　　对于前董事长姚振华个人，保监会予以撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚。这是保监会近10年中少有的对保险行业高管开出的处罚，但却并不是顶格。

　　根据《保险法》一百七十七条，违反法律法规，情节严重的，保监会可以禁止有关责任人一定期限直至终身禁入保险业。

　　此条款写进保险法后，被用的次数不多。最近一次发生在2010年12月3 日，保监会发布 “保监罚〔2010〕35号”，对于长安责任险公司北京分公司郭强、鲁建科、章汉琴三人违反法律法规的行为给与了处罚，其中郭强被终身禁入保险业，鲁建科被禁止五年内进入保险业；章汉琴被禁止三年内进入保险业。

　　申辩陈述未被接受

　　对于上面的事实，前海人寿、姚振华以及6个部门负责人曾经提出了陈述申辩，希望减轻处罚。

　　其中，前海人寿及姚振华提出异议的理由是，提交相关资料的行为属于“重大遗漏”，姚振华对该行为负有领导责任，非直接责任，该行为并非情节严重，请求减轻处罚，且撤销任职资格和行业禁入并用属于重复处罚等申辩意见。

　　程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊则提出，其主观上不存在违法违规的故意，请求免予处罚。

　　但是申辩陈述未被保监会采纳。在最后公布的结果中，对程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊的处罚高于未提出申辩陈述意见的两个人。

　　保监会表示，本案现已审理终结。

　　根据规定，前海人寿以及相关人员如对处罚决定不服，可在收到处罚决定书之日起60日内向保监会申请行政复议，也可在6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

　　业内人士表示，监管对象对监管部门的处罚决定提出行政复议和行政诉讼，无论从哪个角度考虑都不是上策，几乎不可能。

　　姚振华何去何从？

　　姚振华被罚禁入保险行业后，万科的股票、前海人寿的股权动向引人关注。

　　法律界人士表示，虽然姚振华被禁入保险业并撤销了前海人寿董事长的任职资格，但是前海人寿的大股东还是钜盛华，钜盛华的背后依然宝能集团，而姚振华依然是宝能集团的董事长，因此姚振华依然是前海人寿的实际控制人，这一关系并未受到影响。

　　保监会今日表示，下一步，将依法合规、积极稳妥推进前海人寿股权、公司治理等问题的后续处置工作。

　　根据《中华人民共和国保险法》第一百五十一条，保险公司的股东利用关联交易严重损害公司利益，危机公司偿付能力的，由国务院保险监督管理机构责令改正。在按照要求改正前，国务院保险监督管理机构可以限制其股东权利；拒不改正的，可以责令其转让所持的保险公司股权。

　　前海人寿披露最新偿付能力报告显示，2016年四季度末的综合偿付能力充足率为112.47%，核心偿付能力56.23%，分别高于监管要求的100%、50%。

　　“虽然前海人寿因为违规被罚，但现在来看违规事项并未导致偿付能力不足，危及公司的持续经营。前海人寿后续表现至关重要，第一要看公司偿付能力会不会继续下降，第二要看整改进展，能不能较快通过验收，恢复业务。当然，知错改错的态度也很很重要。”一位业内人士表示。

　　至少39家上市公司受影响

　　保监会对前海人寿做出处罚，截至2016年三季度末，前海人寿出现在39家上市公司前10大股东中，让我们看下这个名单：

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