基金的净值和估值是什么意思呢? 　　

　　很多的投资者在投资的过程中都有见过基金的净值和估值这两种不同的概念，那么有的投资者表示，不太了解基金的净值和估值是什么意思？他们两个有什么区别？那么今天我们就来给大家讲解一下。

我们先来了解一下概念，基金净值

　　所谓基金净值，就是基金的单位净值。说白了就是我们平时买卖基金的真实价格。从专业的角度来说，净值就是每份基金份额的资产净值，等于基金实际总资产减去实际总负债后的余额，再除以基金发行的所有单位份额总数。

　　所谓基金估值，就是对基金净值的粗略估计或计算。严格来说，估值是指以公允价格计算和评估基金资产和负债的价值，以确定资产净值和基金份额净值的过程。既然是粗略估算，基金估值和实际基金净值不能划等号，只能作为参考。

　　所谓基金净值，就是基金的单位净值。说白了就是我们平时买卖基金的真实价格。从专业的角度来说，净值就是每份基金份额的资产净值，等于基金实际总资产减去实际总负债后的余额，再除以基金发行的所有单位份额总数。

　　要明白基金净值和基金估值的含义和区别，那么这两个值是谁计算并发布的呢？实际上，这两个值由不同的组织提供。与我们利益关系最密切的基金净值是一个非常严谨的数字，直接关系到我们基金申购的成本和我们基金赎回的收益。这可能需要很长时间，所以基金净值是由管理基金的基金公司发布的。

　　每个基金公司都有专门的清算部门，根据当天基金的交易情况和市值，持仓的实际数字，经过严格的清算程序，才能得到当天每份基金份额的单位净值，这个清算过程比我们大多数人想象的要复杂得多，所以清算从下午收盘一直激烈到晚上九、十点左右。清算完成后，可以公布当天的净值，少数基金可能会在晚些时候公布净值。当然，这个数据是完全准确可靠的。

　　如果你购买QDII基金，这些基金持有海外证券市场的产品。因为时差的原因，公布净值的时间一般是T +2，比普通的公募基金要晚很多。

　　以上就是今天关于基金的净值和估值是什么意思这一问题的相关解答，希望可以对大家有所帮助，

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