郑州银行(002936) 申购代码002936 申购日期9.7

　　发行概览：本行总部位于河南省，为一家业务发展迅速的城市商业银行。本次募集资金扣除发行费用后，将全部用于补充本行核心一级资本，提高本行资本充足水平，金额为270878.51万元。

　　基本面介绍：本行设有共计166家机构，覆盖了河南省主要地区。本行主要销售渠道为各分支机构网点，同时，本行建立起直营银行、个人网银、企业网银、手机银行、微信银行及自助设备。截至2018年3月31日，本行共拥有在行自助设备网点151家、离行自助设备网点155家，自助设备总量1443台，其中自助取款机348台、自助存取款机396台、缴费机160台、网银体验机266台、智能柜台272台、快窗1台。 核心竞争力：河南、郑州具有优越的、不可复制的区位优势。本行作为一家厚植河南的本土银行，牢牢把握区位优势，提出“商贸物流银行”的特色发展定位，确立了贸融、物流两条核心客户链条、线上线下两种获客模式，形成了以6大行业、29个子产品构建的供应链金融产品体系和特色商贸物流产品体系，为本行持续建设商贸物流银行奠定了坚实基矗在商贸金融建设方面，本行已组建完成“三部二中心”(公司业务部、交易银行一部、交易银行二部、风险评审中心、业务支持中心)大公司事业部；搭建了云交易、云融资、云物流、云商、云服务“五朵云”科技平台。

　　本行扎根本地市场，坚持服务实体经济，专注于为优质中小企业提供多元化、一站式融资，致力于成为扎根郑州、辐射中原的“中小企业融资专家”。本行2014年结合人行征信系统推出的以“企业+农户”为切入点的“中征应收账款质押”业务，被人民银行总行誉为“郑州模式”。这种模式以“企业+农户”的养殖模式为切入点，通过核心企业下辖养殖专业合作社，向养殖农户发放贷款。

　　本行作为一家区域性商业银行，长期以来，以服务地方经济、服务中小企业、服务城市居民为根本，围绕市民的衣食住行积极探索，并将“精品市民银行”列为本行三大特色定位之一。为更好地服务郑州市民，根据市民实际业务需要，本行通过对业务梳理整合，在网点设置上突出“郑银大特色、支行小特色”，按照网点提供的金融功能类型将网点进行细分，在郑州市内设置了零售专营支行、小微支行、社区支行等不同类型的特色网点。

　　本行高度重视并提供多样化金融产品及服务以应对利率市朝与金融脱媒化的挑战，本行2017年成功获得基础类金融衍生产品、银行间市场利率互换交易、银行间外汇市场衍生品会员、中期借贷便利等业务资格。 风险因素：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、业务扩展带来的风险。