什么是基金净值？如何理解基金净值？ 　　

　　很多投资者朋友们都有听说过基金净值，但却不太了解基金净值到底是什么意思？今天我们就来给大家解答一下什么叫基金净值？以及怎么理解基金净值？

　　基金净值分为单位净值和累计净值。

　　单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是将投资组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值相加，扣除相关费用，余额除以总份额。

　　累计净值以单位净值和基金历史分红金额为基础。即：累计净值=单位净值，各历史分红

　　一般来说，买卖基金的时候，很多时候要关注的是单位净值；只有当我们要回到基金的长期历史表现时，才会关注累计净值。

　　单位净值估值是指对基金在某一价格下的资产净值的估计。计算单位基金资产净值是关键。基金经常投资于证券市场的各种投资工具，如股票和债券。由于这些资产的市场价格是不断变化的，只有每天重新计算单位基金资产净值，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下。

　　市场上的股票、债券按照计算日的收盘价计算，当天没有交易的，按照最近一个交易日的收盘价计算。

　　未上市股票是按成本价计算的。

　　未上市政府债券和未到期定期存款的计算方法是将本金与估值日的应计利息相加。

　　如遇特殊情况，无法或不适宜按上述规定确定资产价值的，基金管理人应按国家有关规定处理。

　　基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数其中，总资产是指本基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券，等。负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用、应付资金，的利息等。基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。

　　累计单位净值=单位净值基金成立后的累计单位分红金额(即基金的分红。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，但基金净值的未来增长才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受基金经理管理能力的影响，还受很多其他因素的影响。

　　以上就是今天关于什么是基金净值这一问题的解答，关注赢家财富网，带您想要了解更多的股票相关知识与投资技巧。